Är du en ambitiös entreprenör som letar efter en affärssatsning som klarar tidens test och är lågkonjunkturbeständig? Om så är fallet, leta inte längre än försäkringsbranschen.
Försäkring är en viktig del av det dagliga livet för majoriteten av amerikanerna, från att köra bil till att skydda sina hem. Detta innebär att försäkringsbolag inte nödvändigtvis behöver ekonomin för att trivas för att uppnå vinst och framgång.
Intresserad av att starta ett försäkringsbolag? Även om det kan vara en lukrativ marknad att komma in, finns det några steg du måste först ta grunden för ett framgångsrikt försäkringsbolag.
Hur man startar ett försäkringsbolag
Här är de viktigaste stegen som krävs för att starta ett försäkringsbolag.
Undersök försäkringsbranschen
Om du aldrig tidigare har arbetat som försäkringsagent är det viktigt att du har en grundlig förståelse för branschen innan du bestämmer dig för att öppna ett försäkringsbolag. försäkringsbolaget kräver en intim förståelse av försäkringsprodukter, fantastiska ledaregenskaper, ambition att lyckas och säljkunniga.
Även om det är lukrativt kan det vara en utmanande bransch. Människor litar på att du ska tillhandahålla ett skyddsnät under deras mest utsatta stunder. Du måste vara upp till uppgiften och villig att hantera dessa påtryckningar med nåd.
Är du redan ganska bekant med branschen? Då kan du hoppa rakt in i att läsa mer om hur det faktiskt är att driva ett försäkringsbolag. Plocka upp några böcker om att starta ett företag, särskilt om de är specifika för försäkringsbranschen.
Skriv en Affärsplan
Oavsett om du startar ett försäkringsbolag eller någon annan typ av verksamhet är det viktigt att ha en gedigen affärsplan på plats. Detta är särskilt viktigt om du planerar att få folk att finansiera ditt företag. kommer att vilja förstå hur du ska ta in kunder, skilja dig från andra försäkringsföretag i området och i slutändan tjäna pengar. Att skriva en affärsplan kommer också att tvinga dig att tänka igenom din vision för verksamheten och hur du tänker genomföra den visionen.
Bli licensierad
Om du vill starta ett försäkringsbolag är det nödvändigt att du först får en försäkringslicens. I USA måste du få denna licensiering från National Association of Insurance C utelämnare – den organisation som reglerar försäkringsbranschen. Licensprocessen är tidskrävande. Du måste skaffa en licens för varje stat du tänker arbeta i, samt varje typ av försäkring du tänker sälja.
Innan du får din licens måste du klara ett prov som kan ta upp till 50 timmar av kurser. Dessa kurser kan kosta allt från $ 300 till $ 500 vardera, tillsammans med ansökningsavgifter för tentorna.
Försäljning av livräntor eller variabel livförsäkring kräver separat kursarbete och testning som övervakas av Financial Industry Regulatory Authority. Separat licensiering kan också krävas om du startar ett agenturföretag snarare än ett enmansföretag.
Säker finansiering
Det kan vara lönsamt att starta ett försäkringsbolag men det kräver mycket på förhand kapital för att få ett försäkringsföretag från marken. Det finns många faktorer som påverkar hur mycket startkapital du behöver, inklusive din affärsmodell, plats och mer. Ensamägare som arbetar hemifrån utan eller få supportpersonal har minimikostnader att täcka, medan större byråer kommer att behöva kapital för att täcka kontorskostnader, personallön och mer.
Beroende på din exakt vision för ditt företag, kan du behöva låna var som helst från $ 5000 till över $ 100.000 för att få din försäkringsverksamhet igång. Var noga med att bygga in ett skyddsnät som kan täcka dina driftskostnader tills du har en stadig inkomst. När du har spikat upp ett nummer kan du vända dig till investerare för att få hjälp, säkra ett småföretagslån eller båda.
Få tillgång till försäkringsbolag
Om du vill sälja försäkringar , måste du också ansluta ditt företag till ett försäkringsbolag. Försäkringsföretag ansluter sig till vissa försäkringsbolag som kommer att sälja sina produkter. Ofta måste du bevisa ditt värde för transportörer innan de ger dig tillgång till deras produkter. Detta görs vanligtvis genom att visa dem en affärsplan och vilka dina nuvarande kunder är.
Du kan också behöva förbinda dig att få ett visst antal kunder per månad för den här operatören för att kunna sälja sina produkter. Det är bra att ha minst några års erfarenhet inom branschen innan du försöker logga in med ett försäkringsbolag.
Vissa byråer väljer att registrera sig med en klustergrupp, som i huvudsak är en större sammanslutning av oberoende försäkringsagenter som arbetar tillsammans så att de kan kvalificera sig för att arbeta med de största och mest elitförsäkringsföretagen. Detta kan vara fördelaktigt av många anledningar, men en av de största fördelarna med att gå med i en klustergrupp är möjligheten att citera och binda mycket snabbare. Att arbeta med en normal försäkringsgrossist kan denna process ta allt från 24 till 48 timmar. Detta sänker i slutändan antalet policyer du kan sälja inom en viss tid.
Marknadsför ditt företag
När du har en gedigen affärsplan på plats, rätt licensiering och tillgång till en olika utbud av försäkringsprodukter, är du redo att öppna butiken. Som med alla företag är det viktigt att göra sig känd i samhället.
Att marknadsföra ditt nya försäkringsföretag är viktigt för framgång. Det finns ett antal olika sätt att marknadsföra ditt försäkringsbolag för att öka varumärkesmedvetenheten, allt från traditionella taktiker som kallsamtal och nya strategier som att öka din närvaro på sociala medier eller starta en blogg på din företagswebbplats.
Se till att alla dina försäljnings- och marknadsföringsinitiativ riktar sig till den målgrupp som definierades i din ursprungliga affärsplan. Om du till exempel hoppas fånga leads i höginkomstsamhällen skulle du vilja marknadsföra ditt företag annorlunda än om du vill fånga leads i medelklass- eller låginkomstsamhällen. Ju mer riktade dina ansträngningar, desto bättre resultat får du.