Articolul de mai jos prezintă o metodă de alegere a acțiunilor individuale. Dacă sunteți un investitor nou, vă sugerăm să începeți prin a investi în fonduri index sau fonduri mutuale. Acest lucru vă va menține portofoliul diversificat și va reduce riscul în timp ce aflați mai multe despre piața de valori.
Dacă decideți să investiți în acțiuni individuale, nu vă sugerăm să alocați mai mult de 10% din portofoliul dvs. cules individual de stoc. Acest articol se concentrează asupra modului de evaluare a companiilor individuale.
Dacă sunteți un investitor cu experiență și doriți să aflați un instrument cheie pentru selectarea acțiunilor individuale, citiți mai departe.
Dacă sunteți nou în materie de investiții (sau chiar dacă nu sunteți), probabil că ați fi de acord că citirea unui grafic de acțiuni nu este atât de interesant. Dar este o abilitate de bază de care veți avea nevoie dacă doriți să găsiți investiții viabile pentru portofoliul dvs.
Ei bine, bine ați venit la modul de a citi o diagramă de acțiuni pentru începători!
În articol Voi descrie graficul de acțiuni esențiale și vă voi explica lucrurile cheie pe care trebuie să vă concentrați.
Asociați acest lucru cu o serie de cunoștințe despre investițiile în valoare și veți fi pe drumul cel bun pentru a alege acțiuni.
Ce urmează:
Ce este un grafic bursier?
Site-ul meu preferat să analizez elementele de bază informațiile despre stoc sunt Google Finance. Obișnuiam să folosesc Yahoo! Finanțe, dar cred că Google are o interfață mai simplă.
Acum să aruncăm o privire la o diagramă tipică a acțiunilor. Vom folosi Apple pentru acest articol.
Dacă nu știți deja, seria de litere după numele companiei este simbolul. Identifică compania la bursă.
În acest caz, vom căuta AAPL, care este simbolul bifator al Apple. Iată ce obținem:
Apoi, faceți clic pe butonul pentru a extinde graficul pe ecran complet și va arăta ca aceasta:
De asemenea, mi-am luat libertatea de a filtra doar în ultimii 10 ani, lucru pe care îl puteți face cu ușurință făcând clic pe butonul corespunzător (pe care l-am evidențiat pentru dvs.).
Deci, aici ne uităm la ultimii 10 ani din stocul Apple. Pun pariu că ți-ai dori să fi ajuns la sfârșitul anului 2008!
Acum să ne scufundăm în diferitele bucăți și părți ale graficului bursier, astfel încât să puteți începe să citiți unul ca un profesionist.
Puteți cumpăra cu ușurință acțiuni pe cont propriu cu Robinhood
Aplicația Robinhood poate facilita tranzacționarea investitorilor prin analiza acțiunilor prin utilizarea graficelor care se deschid rapid. Mai jos este o captură de ecran pe care am luat-o din contul meu Robinhood:
După cum puteți vedea, pot filtra rapid graficul dintr-unul zi până la performanță în valoare de cinci ani. Ceea ce nu puteți vedea este că pot atinge degetul oriunde în diagramă și pot obține prețuri istorice. De fapt, este destul de dulce.
De asemenea, Robinhood are un flux de știri foarte frumos. Este un fel de flux Facebook, numai pentru știri despre acțiuni și excelent pentru a fi la curent cu tendințele pieței.
Dacă doriți să investiți pe cont propriu, tranzacțiile costă 0 USD cu Robinhood.
Dezvăluirea agenților de publicitate – Această reclamă conține informații și materiale furnizate de Robinhood Financial LLC și de afiliații săi („Robinhood”) și MoneyUnder30, o terță parte neafiliată cu Robinhood. Toate investițiile implică riscuri și performanțele anterioare ale unei garanții sau financiare produsul nu garantează rezultate sau returnări viitoare. Titluri de valoare oferite prin Robinhood Financial LLC și Robinhood Securities LLC, care sunt membre ale FINRA și SIPC. MoneyUnder30 nu este membru al FINRA sau al SIPC. ”
Cum se citește un grafic de stocuri
1. Identificați linia de tendință
Aceasta este linia albastră pe care o vedeți de fiecare dată când auziți despre o stoc – fie merge în sus, fie în jos, nu? Deși linia de tendință pare a fi de bun simț, există câteva lucruri pe care vreau să le spun astfel încât să îl puteți înțelege puțin mai detaliat.
Mai întâi, știți că stocurile vor face scufundări uriașe și vor face și urcări uriașe. Dacă ați urmat sfatul pe care l-am dat în ceea ce privește investiția în valoare, veți ști că trebuie să vă țineți emoțiile sub control pentru a fi un investitor de succes.
Nu reacționați la scăderi mari sau imense câștigă într-un mod pozitiv sau negativ. Ar trebui să utilizați această parte a graficului bursier doar pentru a vedea ce se întâmplă.
De fapt, linia de tendință ar trebui să vă conducă să săpați mai departe. De exemplu, Apple ca companie a decolat cu adevărat din 2009 până în 2012.
Dar ce s-a întâmplat din 2012 până în 2013? Acțiunile au început să scadă – la un moment dat, acțiunile scădeau cu peste 4%!
Acesta este locul în care linia dvs. de tendință este utilă. Știrile vin și pleacă, dar când știrile coincid cu o schimbare dramatică a liniei de tendință, este ceva la care trebuie să acordați atenție.
Dacă ați vedea că se întâmplă așa ceva, v-aș îndemna să aflați ce se întâmplă mai departe cu compania. Majoritatea companiilor puternice pot reveni după astfel de hit-uri, dar nu toate pot.
Pentru cei care nu știu, chiar în acest moment Apple a experimentat câteva schimbări majore:
În primul rând, este CEO-ul de multă vreme, Steve Jobs, a demisionat (2011). De asemenea, în jurul anului 2012, Apple a observat că marjele lor de profit au scăzut semnificativ, în ciuda unei piețe în creștere a smartphone-urilor. În cele din urmă, au încercat să extindă smartphone-ul în țările în curs de dezvoltare, unde erau prea scumpe pentru a concura.
Acești factori, combinați cu o mulțime de alte variabile, au contribuit la scăderea prețului acțiunilor.
Dar noul CEO Tim Cook a făcut câteva mișcări strategice cu compania pentru a o întoarce, iar restul liniei de tendință arată acest lucru.
Lecția de aici este să vă folosiți linia de tendință ca primă privire, indicator de nivel înalt a ceva în care să te uiți.
2. Căutați linii de susținere și rezistență
Următorul lucru la care veți dori să vă uitați sunt liniile de rezistență și suport.
Acestea sunt niveluri la care stocul rămâne în interior, pe o anumită perioadă de timp. Un nivel de suport este un preț pe care un stoc este puțin probabil să scadă sub, în timp ce un nivel de rezistență este unul pe care este puțin probabil să treacă.
Asta până când se produce o schimbare majoră, cum ar fi un profit redus margine.
Gândiți-vă la aceste linii ca niște bare de protecție la o pistă de bowling. Când faci bowling, mingea ricoșează înainte și înapoi între aceste bariere umflate.
Prețul unei acțiuni face același lucru în cadrul acestor linii de susținere și rezistență.
Scopul aici este sa stii cand sa cumperi si cand sa vinzi. Să aruncăm o privire din nou pe graficul de acțiuni Apple pentru a vedea un exemplu:
Acestea sunt subiective și interpretate diferit de toată lumea, dar procesul este important. Mai întâi să știți că toată lumea va trasa linii de rezistență și va sprijini diferit, în funcție de orizontul lor de investiții (cât timp intenționează să dețină stocul).
Deci, dacă intenționați să-l păstrați pentru o lungă perioadă de timp, puteți nu trasați la fel de multe linii de susținere și rezistență, pentru că nu vă pasă la fel de mult de urcușuri și coborâșuri. Dar dacă sunteți un investitor pe termen scurt, puteți atrage mai multe pentru a analiza tendințele într-o perioadă mai scurtă.
Permiteți-mi să descompun imaginea de mai sus cu fiecare dintre liniile de tendință:
- Linia A este prima linie de suport afișată. Pe baza tendințelor anterioare, aș simți confortul că prețul acțiunilor nu va scădea sub acest punct. Probabil aș lua în considerare cumpărarea la acest preț sau mai mare.
- Linia B este prima mea linie de rezistență. Văd că stocul a atins punctul culminant în acest moment pentru moment și nu m-aș aștepta să crească. Probabil aș lua în considerare vânzarea la acest preț sau ușor mai mică.
- După cum puteți vedea cu linia C, stocul a coborât din nou, creând astfel o nouă linie de asistență.
- Linia D arată că prețul acțiunilor a crescut semnificativ și mă simt confortabil să stabilesc acest lucru ca o nouă linie de rezistență.
- Puteți vedea tendința continuă cu liniile E, F, G și H, aducând noi linii de sprijin și rezistență pe măsură ce trece timpul.
Dacă pare complex, nu vă supărați. Este. Și multe dintre acestea sunt presupuneri.
Dacă aș cumpăra acțiuni în Apple astăzi, aș nota cea mai recentă linie de rezistență a mea (Linia G) cu prețuri de peste 130 USD pe acțiune și cea mai recentă linie de asistență a mea (Linia H), care avea un preț de aproximativ 90 USD pe acțiune.
Știind acest lucru, pot presupune în siguranță că prețul acțiunilor nu va scădea sub 90 USD și nu ar trebui să meargă peste 130 USD, cu excepția oricăror știri sau modificări majore ale companiei.
La 113 USD pe acțiune în prezent, consider că acesta este un preț bun și probabil că ar face o achiziție. Aș putea chiar aștepta să văd dacă scade sub 110 USD pentru a mă simți și mai bine.
Cunoașterea liniilor de rezistență vă poate ajuta să decideți când să cumpărați sau să vindeți o acțiune. Amintiți-vă, totuși, că este subiectiv și nu vă va oferi o hartă rutieră clară cu privire exact la ce să faceți. Va trebui să utilizați unele dintre propriile analize și aprecieri.
3. Știți când apar dividende și împărțiri de acțiuni
În partea de jos a graficului, veți vedea dacă și atunci când compania a emis un dividend, precum și dacă a existat vreodată o împărțire a acțiunilor:
Un dividend este atunci când compania (consiliul de administrație) decide să restituie o parte din câștigurile sale acționarilor săi. Dacă dețineți acțiuni, obțineți o mică parte din profit.
Unele companii emit dividende, altele nu. Doar pentru că o companie emite sau nu emite un dividend nu înseamnă că nu merită să investim. Există o mulțime de alți factori de luat în considerare.
Unele companii preferă doar să se concentreze asupra creșterii, așa că Îi voi reinvesti câștigurile, spre deosebire de a le da înapoi acționarilor. Alte companii (cum ar fi Apple) pot plăti dividende fără a sacrifica creșterea.
După cum puteți vedea în imagine, Apple a început să emită dividende trimestriale acționarilor săi la jumătatea anului 2012.
Puteți, de asemenea, vezi că a existat o împărțire a acțiunilor în 2014.O împărțire a acțiunilor este o mișcare strategică făcută de consiliul de administrație al companiei pentru a emite mai multe acțiuni către public.
În acest caz, Apple a făcut o împărțire a acțiunilor de șapte la unu (menționat ca 7: 1) , ceea ce înseamnă că pentru fiecare parte din AAPL pe care o dețineați înainte de divizare, veți avea acum șapte. Așadar, dacă dețineam 100 de acțiuni APPL înainte de împărțire, aș avea acum 700.
Valoarea companiei nu se modifică, dar prețul acțiunii ar putea fi. Companiile vor face adesea acest lucru dacă prețul nu este în concordanță cu concurenții sau pentru a atrage investitori mai mici (dacă prețul acțiunilor scade).
Puteți vedea creșterea în linia de tendință și după ce a avut loc divizarea. . De multe ori, când se produce o împărțire a acțiunilor, investesc mai mulți oameni (deoarece prețul acțiunilor este adesea mai mic) ceea ce crește cererea și, în multe cazuri, prețul global al acțiunilor.
4. Înțelegeți volumele istorice de tranzacționare
În partea de jos a graficului puteți vedea multe linii verticale mici. Aceasta este o tendință a volumelor la care se tranzacționează stocul.
Volumul este bine de știut, dar nu ar trebui să fie singurul dvs. factor determinant atunci când cumpărați un stoc. De obicei, volumele de tranzacționare cresc atunci când există știri majore (bune sau rele) despre companie.
Atunci când volumele cresc, poate, de asemenea, să schimbe prețul acțiunilor rapid. Să vedem un exemplu:
În linia A, puteți vedea că a existat un volum mare de activitate de tranzacționare care a corespuns cu o scădere a prețului acțiunilor. Poate că au existat știri în acea zi care au provocat panica oamenilor (în afară de căderea întregii economii în acel an).
În linia B, puteți observa o ușoară creștere a volumului tranzacționării care corespunde unei tendințe ascendente în prețul acțiunilor.
Nu presupuneți întotdeauna că va exista o corelație între prețul acțiunilor și volumul de tranzacționare, dar este bine să știți care au fost volumele în trecut și care sunt acestea înainte de a lua o decizie .
Cu volume mari vine mai ușor când cumpărați sau vindeți. Dacă o mulțime de persoane tranzacționează acțiunile în acea zi, ar trebui să le puteți cumpăra sau vinde rapid.
Instrumente de tranzacționare a acțiunilor
Odată ce vă simțiți bine să citiți un grafic de acțiuni și simțiți că aveți elementele de bază în jos, s-ar putea să căutați un instrument mai puternic.
E * TRADE este incredibil de puternic și atinge marca atunci când doriți să profitați de diagrame de acțiuni robuste și instrumente de tranzacționare. În opinia mea, instrumentele lor sunt la câțiva ani peste restul când vine vorba de tranzacționare.
Nu, prețurile lor nu sunt cele mai bune, iar platforma lor nu este la fel de * sexy * ca unele altele, dar când chiar vreau să intru în analize tehnice, E * TRADE este calea de urmat. Citiți recenzia noastră completă despre E * TRADE pentru mai multe informații. Le recomand cu încredere dacă vreți să vă duceți jocul de tranzacționare la nivelul următor.
Rezumat
Acesta este elementul de bază al modului de citire a unui grafic de acțiuni. După ce ați însușit aceste tehnici, ar trebui să puteți analiza activitatea istorică a unui stoc la un nivel ridicat.
Amintiți-vă că performanțele anterioare nu se corelează cu indicațiile viitoare privind prețul. Înseamnă că doar pentru că Apple a câștigat recent 130 de dolari pe acțiune nu înseamnă că va fi din nou. De asemenea, nu există nimic de spus că nu va dubla prețul. Pur și simplu nu poți să știi.
- Ghidul pentru începători pentru a investi în valoare
- 5 moduri ușoare de a începe să investești cu bani puțini