O artigo a seguir apresenta um método para escolher ações individuais. Se você é um novo investidor, sugerimos começar investindo em fundos de índice ou fundos mútuos. Isso manterá seu portfólio diversificado e reduzirá o risco enquanto você aprende mais sobre o mercado de ações.
Se você decidir investir em ações individuais, não sugerimos que aloque mais de 10% de seu portfólio para separação de estoque individual. Este artigo se concentra em como avaliar empresas individuais.
Se você é um investidor experiente e deseja aprender uma ferramenta importante para escolher ações individuais, continue lendo.
Se você é um investidor experiente novo no investimento (ou mesmo se não for), provavelmente concordaria que ler um gráfico de ações não é tão empolgante. Mas é uma habilidade fundamental de que você precisará se quiser encontrar investimentos viáveis para seu portfólio.
Bem, bem-vindo à leitura de um gráfico de ações para iniciantes!
No artigo , Detalharei o gráfico de ações essenciais e explicarei as principais coisas em que você precisa se concentrar.
Combine isso com algum conhecimento de investimento em valor e você estará no caminho certo para escolher ações.
O que vem pela frente:
O que é um gráfico de ações?
Meu site favorito para ver o básico as informações sobre ações são do Google Finance. Eu costumava usar o Yahoo! Finanças, mas acho que o Google tem uma interface mais elegante.
Agora, vamos dar uma olhada em um gráfico de ações típico. Usaremos a Apple para este artigo.
Se você ainda não sabe, a série de letras após o nome da empresa é o símbolo de ação. Ele identifica a empresa na bolsa de valores.
Nesse caso, pesquisaremos AAPL, que é o símbolo da Apple. Isto é o que obtemos:
Em seguida, clique no botão para expandir o gráfico para tela inteira e ele se parecerá com isto:
Também tomei a liberdade de filtrar apenas até os últimos 10 anos, o que você pode fazer facilmente clicando no botão correspondente (que destaquei para você).
Então, aqui estamos olhando para os últimos 10 anos de estoque da Apple. Aposto que você gostaria de ter entrado no final de 2008!
Agora, vamos mergulhar nas diferentes peças e partes do gráfico de ações para que você possa começar a ler um como um profissional.
Você pode facilmente comprar ações por conta própria com o Robinhood
O aplicativo Robinhood pode tornar a negociação mais fácil para os investidores, analisando ações por meio do uso de gráficos de abertura rápida. Abaixo está uma captura de tela que tirei da minha conta Robinhood:
Como você pode ver, posso filtrar rapidamente o gráfico a partir de um dia até cinco anos de desempenho. O que você não pode ver é que posso tocar meu dedo em qualquer lugar do gráfico e obter o histórico de preços. É muito legal, na verdade.
Além disso, Robinhood tem um fluxo de notícias muito bom. É como um stream do Facebook, apenas para notícias de ações e ótimo para se manter atualizado sobre as tendências do mercado.
Se você está procurando investir por conta própria, as negociações custam US $ 0 com o Robinhood.
Divulgação do anunciante – Este anúncio contém informações e materiais fornecidos pela Robinhood Financial LLC e suas afiliadas (“Robinhood”) e pela MoneyUnder30, um terceiro não afiliado à Robinhood. Todos os investimentos envolvem risco e o desempenho anterior de um título ou financeiro o produto não garante resultados ou retornos futuros. Títulos oferecidos por Robinhood Financial LLC e Robinhood Securities LLC, que são membros da FINRA e SIPC. MoneyUnder30 não é membro da FINRA ou SIPC. ”
Como ler um gráfico de ações
1. Identifique a linha de tendência
Esta é a linha azul que você vê toda vez que ouve falar de um estoque – está subindo ou descendo certo? Embora a linha de tendência pareça ser de bom senso, há algumas coisas que quero destacar para que você possa entender um pouco mais detalhadamente.
Primeiro, saiba que as ações farão grandes mergulhos e também grandes subidas. Se você seguiu o conselho que dei na parte de investimento em valor, saberá que precisa manter suas emoções sob controle para ser um investidor de sucesso.
Não reaja a grandes quedas ou enormes ganhos de forma positiva ou negativa. Você deve usar esta parte do gráfico de ações apenas para ver o que está acontecendo.
Na verdade, a linha de tendência deve levar você a pesquisar mais. Por exemplo, a Apple como empresa realmente decolou de 2009 a 2012.
Mas o que aconteceu de 2012 a 2013? As ações começaram a afundar – ao mesmo tempo, as ações caíram mais de 40%!
É aqui que sua linha de tendência se torna útil. As notícias vão e vêm, mas quando as notícias coincidem com uma mudança dramática na linha de tendência, é algo para se prestar atenção.
Se você viu algo assim acontecer, recomendo que descubra o que está acontecendo com a empresa. A maioria das empresas fortes pode se recuperar de sucessos como esse, mas nem todas podem.
Para quem não sabe, nessa época a Apple passou por algumas mudanças importantes:
Primeiro, seu CEO de longa data, Steve Jobs, renunciou (2011). Além disso, por volta de 2012, a Apple observou que suas margens de lucro estavam diminuindo significativamente, apesar do mercado crescente de smartphones. Finalmente, eles estavam tentando expandir o smartphone para países em desenvolvimento, onde eram caros demais para competir.
Esses fatores, combinados com muitas outras variáveis, contribuíram para a queda do preço das ações.
Mas o novo CEO, Tim Cook, fez alguns movimentos estratégicos com a empresa para revertê-la, e o resto da linha de tendência mostra isso.
A lição aqui é usar sua linha de tendência como primeira relance, indicador de alto nível de algo para se olhar.
2. Procure linhas de suporte e resistência
A próxima coisa que você vai querer olhar são as linhas de resistência e suporte.
Estes são os níveis nos quais o estoque permanece dentro de um determinado período de tempo. Um nível de suporte é um preço que uma ação provavelmente não cairá abaixo, enquanto um nível de resistência é aquele em que é improvável que suba.
Isso é até que ocorra alguma grande mudança, como um lucro reduzido margem.
Pense nessas linhas como para-choques em uma pista de boliche. Quando você está jogando boliche, a bola salta para frente e para trás entre essas barreiras infladas.
O preço de uma ação faz a mesma coisa dentro dessas linhas de suporte e resistência.
O objetivo aqui é para saber quando comprar e quando vender. Vamos dar uma olhada no gráfico de ações da Apple novamente para ver um exemplo:
Estes são subjetivos e interpretados de forma diferente por todos, mas o processo é importante. Em primeiro lugar, saiba que todos traçarão linhas de resistência e suporte de forma diferente, dependendo do horizonte de investimento (por quanto tempo eles planejam manter as ações).
Portanto, se você planeja mantê-las por muito tempo, você pode não desenhe tantas linhas de suporte e resistência, porque você não se preocupa tanto com os altos e baixos. Mas se você for um investidor de curto prazo, você pode desenhar mais para analisar tendências durante um período mais curto.
Deixe-me decompor a imagem acima com cada uma das linhas de tendência:
- A linha A é a primeira linha de suporte mostrada. Com base nas tendências anteriores a isso, eu me sentiria confortável que o preço das ações não cairá abaixo deste ponto. Provavelmente consideraria comprar por esse preço ou superior.
- A linha B é minha primeira linha de resistência. Vejo que a ação atingiu o pico naquele ponto por agora e não esperava que subisse. Eu provavelmente consideraria vender por esse preço ou um pouco mais baixo.
- Como você pode ver na Linha C, o estoque voltou ao fundo do poço, criando assim uma nova linha de suporte.
- A linha D mostra que o preço das ações aumentou significativamente e estou confortável em estabelecer isso como uma nova linha de resistência.
- Você pode ver que a tendência continua com as linhas E, F, G e H, trazendo novas linhas de suporte e resistência com o passar do tempo.
Se parece complexo, não se preocupe. Isto é. E muito disso é adivinhação.
Se eu fosse comprar ações da Apple hoje, anotaria minha linha de resistência mais recente (Linha G) com preço de pouco mais de US $ 130 por ação e minha linha de suporte mais recente (Linha H), que custava cerca de US $ 90 por ação.
Sabendo disso, posso presumir com segurança que o preço das ações não cairá abaixo de US $ 90 e não deve cair acima de US $ 130, exceto quaisquer notícias importantes ou mudanças na empresa.
Atualmente, a US $ 113 por ação, acho que esse é um bom preço e provavelmente faria uma compra. Posso até esperar para ver se ele cai para menos de US $ 110 para me sentir ainda melhor.
Conhecer as linhas de resistência pode ajudá-lo a decidir quando comprar ou vender uma ação. Lembre-se, porém, de que é subjetivo e não lhe dará um roteiro claro sobre exatamente o que fazer. Você terá que usar um pouco de sua própria análise e julgamento.
3. Saiba quando ocorrem dividendos e desdobramentos de ações
Na parte inferior do gráfico, você verá se e quando a empresa emitiu um dividendo, bem como se alguma vez houve um desdobramento de ações:
Um dividendo é quando a empresa (o conselho de administração) decide devolver uma parte de seus ganhos aos acionistas. Se você possui as ações, obtém uma pequena fatia do lucro.
Algumas empresas emitem dividendos, outras não. Só porque uma empresa emite ou não um dividendo não significa que não valha a pena investir nele. Há muitos outros fatores a serem considerados.
Algumas empresas preferem apenas se concentrar no crescimento, então, Vou reinvestir seus ganhos em vez de devolvê-los aos acionistas. Outras empresas (como a Apple) podem pagar dividendos sem sacrificar o crescimento.
Como você pode ver pela imagem, a Apple começou a emitir dividendos trimestrais para seus acionistas em meados de 2012.
Você também pode veja que houve um desdobramento de ações em 2014.Um desdobramento de ações é um movimento estratégico feito pelo conselho de diretores da empresa para emitir mais ações ao público.
Nesse caso, a Apple fez um desdobramento de sete para um (observado como 7: 1) , o que significa que para cada ação da AAPL que você possuía antes da divisão, você agora teria sete. Portanto, se eu tivesse 100 ações da APPL antes da divisão, agora teria 700.
O valor da empresa não muda, mas o preço das ações pode. Muitas vezes, as empresas farão isso se o preço não estiver alinhado com os concorrentes ou para atrair investidores menores (se o preço das ações diminuir).
Você também pode ver o aumento na linha de tendência depois que a divisão ocorreu . Muitas vezes, quando ocorre um desdobramento de ações, mais pessoas investem (já que o preço das ações costuma ser menor), o que aumenta a demanda e, em muitos casos, o preço geral das ações.
4. Compreenda os volumes históricos de negociação
Na parte inferior do gráfico, você pode ver muitas linhas verticais pequenas. Esta é uma tendência dos volumes em que as ações são negociadas.
Os volumes são bons saber, mas não devem ser seu único fator determinante ao comprar uma ação. Normalmente, os volumes de negócios aumentam quando há notícias importantes (boas ou ruins) sobre a empresa.
Quando os volumes estão aumentando, isso também pode alterar o preço das ações rapidamente. Vejamos um exemplo:
Na linha A, você pode ver que havia um alto volume de atividade de negociação que correspondeu uma queda no preço das ações. Pode ter havido notícias naquele dia que causaram pânico nas pessoas (além da queda de toda a economia naquele ano).
Na Linha B, você pode ver um ligeiro aumento no volume de negócios que corresponde a uma tendência de alta em o preço das ações.
Nem sempre presuma que haverá uma correlação entre o preço das ações e o volume de negócios, mas é bom saber quais foram os volumes no passado e quais são atualmente antes de tomar uma decisão .
Com grandes volumes, vem maior facilidade na hora de comprar ou vender. Se muitas pessoas estão negociando ações naquele dia, você deve ser capaz de comprar ou vender rapidamente.
Ferramentas de negociação de ações
Assim que estiver confortável para ler um gráfico de ações e Se você sentir que já conhece o básico, pode estar procurando por uma ferramenta mais poderosa.
E * TRADE é incrivelmente poderoso e acerta quando você deseja tirar proveito de gráficos de ações robustos e ferramentas de negociação. Na minha opinião, suas ferramentas estão anos-luz acima do resto quando se trata de negociação.
Não, seus preços não são os melhores e sua plataforma não é tão * sexy * quanto algumas outras, mas quando você realmente deseja entrar em análise técnica, a E * TRADE é o caminho a percorrer. Certifique-se de ler nossa análise completa da E * TRADE para obter mais informações. Eu os recomendo fortemente se você quiser levar seu jogo de negociação para o próximo nível, no entanto.
Resumo
Este é o básico de como ler um gráfico de ações. Depois de dominar essas técnicas, você deve ser capaz de analisar a atividade histórica de uma ação em um alto nível.
Lembre-se de que o desempenho passado não se correlaciona com as indicações futuras de preço. O que significa que só porque a Apple atingiu US $ 130 por ação recentemente, não significa que atingirá novamente. Também não há nada a dizer que o preço não dobrará. Você simplesmente não sabe.
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