Calculadora de contracheque da Califórnia

Calculadora de contracheque da Califórnia

Como funciona seu cheque de pagamento na Califórnia

Seu trabalho provavelmente lhe paga um salário por hora ou um salário anual. Mas, a menos que você esteja sendo pago por baixo da mesa, seu salário líquido real será menor do que o salário por hora ou anual listado em seu contrato de trabalho. A razão para esta discrepância entre o seu salário e o seu salário líquido tem a ver com as retenções de impostos sobre os seus salários que acontecem antes de o seu empregador lhe pagar. Também pode haver contribuições para cobertura de seguro, fundos de aposentadoria e outras contribuições opcionais, que podem reduzir seu salário final.

Ao calcular seu salário líquido, a primeira coisa a sair de seus ganhos são os impostos FICA para a Segurança Social e Medicare. Seu empregador retém 6,2% de imposto de Seguro Social e 1,45% de imposto de Medicare de seus ganhos após cada período de pagamento. Se você ganhar mais de $ 200.000, também pagará uma sobretaxa de 0,9% do Medicare. Seu empregador iguala o imposto de Seguro Social de 6,2% e o imposto de Medicare de 1,45% para preencher todos os requisitos de impostos do FICA. Se você trabalha por conta própria, terá que pagar o imposto de trabalho autônomo, que é igual às parcelas do empregado e do empregador dos impostos FICA para um total de 15,3% do seu salário. (Felizmente, há uma dedução para a parte dos impostos FICA que seu empregador normalmente pagaria.)

Outros fatores que podem afetar o tamanho do seu salário na Califórnia ou em qualquer outro estado incluem seu estado civil, sua frequência de pagamento e quais deduções e contribuições você faz. Se você fizer contribuições para o plano de seguro saúde de sua empresa, por exemplo, esse pagamento será deduzido de cada um de seus contracheques antes que o dinheiro chegue à sua conta bancária. O mesmo se aplica às contribuições que você faz para um 401 (k) ou uma conta poupança de saúde (HSA).

No ano recente, o IRS divulgou diretrizes atualizadas de retenção de impostos, e os contribuintes deveriam ter visto mudanças em seus contracheques em fevereiro de 2018. O IRS também fez revisões no Formulário W-4. A nova versão retira o uso de licenças, junto com a opção de reclamar isenções pessoais ou de dependência. Em vez disso, exige que o arquivador insira valores específicos em dólares e usa um processo de cinco etapas que permite inserir informações pessoais, reivindicar dependentes e indicar qualquer renda adicional.

Essas alterações se aplicam principalmente a qualquer pessoa que ajusta seus retenções e aqueles que conseguiram um novo emprego após 1º de janeiro de 2020. Para referência, os funcionários contratados antes de 2020 não são obrigados a preencher um novo W-4. Por fim, a declaração de impostos que você apresentou em abril de 2021 conterá todos os ajustes que você fez às suas retenções em 2020.

Então, o que torna o sistema de folha de pagamento da Califórnia diferente dos sistemas que você pode ter encontrado em outros estados? Por um lado, os impostos aqui são consideravelmente mais elevados. O estado possui nove escalões de imposto de renda e o sistema é progressivo. Portanto, se sua renda for baixa, você pagará uma taxa de imposto mais baixa do que provavelmente pagaria em um estado de imposto fixo. A taxa de imposto marginal superior notoriamente alta da Califórnia de 13,3%, que é a mais alta do país, só se aplica a renda acima de US $ 1 milhão para registradores individuais e US $ 2 milhões para registradores conjuntos.

Embora os impostos de renda na Califórnia sejam altos, as taxas de imposto sobre a propriedade estão felizmente abaixo da média nacional. Se você está pensando em usar uma hipoteca para comprar uma casa na Califórnia, confira nosso guia de taxas de hipoteca da Califórnia.

A Califórnia também não tem cidades que cobram seus próprios impostos de renda. No entanto, o imposto sobre vendas na Califórnia varia de acordo com a cidade e o condado. não afetará seu salário, mas pode afetar seu orçamento geral.

A Califórnia é um dos poucos estados que exige deduções para seguro de invalidez. Isso pode parecer uma chatice, mas ter seguro de invalidez é uma boa ideia de proteger você e sua família de qualquer perda de ganhos que você possa sofrerá no caso de uma deficiência de curto ou longo prazo.

Se você ganhar dinheiro na Califórnia, seu empregador reterá os pagamentos do seguro de invalidez do estado igual a 1% de seus salários tributáveis, até $ 122.909 por calendário ano. O máximo que seu empregador pode reter para o Seguro Estadual de Incapacidade (SDI) é $ 1.229,09. A SDI também oferece o programa de licença familiar paga da Califórnia.

Alguns funcionários recebem salários suplementares. Isso inclui horas extras, comissão, prêmios, bônus, pagamentos de despesas de mudança não dedutíveis (geralmente chamadas de bônus de relocação), indenizações e pagamento por licença médica acumulada.Na Califórnia, esses salários suplementares são tributados a uma taxa fixa. Bônus e ganhos de opções de ações são tributados a uma taxa fixa de 10,23%, enquanto todos os outros salários suplementares são tributados a uma taxa fixa de 6,6%. Esses impostos serão refletidos na retenção do seu salário, se aplicável.

A cidade de São Francisco cobra um imposto de receita bruta de 1,50% sobre as despesas com folha de pagamento de grandes empresas. Embora isso às vezes seja confundido com uma taxa de imposto de renda pessoal, a cidade só cobra esse imposto sobre as empresas. Portanto, você não será responsável por pagá-lo.

Um consultor financeiro na Califórnia pode ajudá-lo a entender como os impostos se enquadram em suas metas financeiras gerais. Os consultores financeiros também podem ajudar com planos de investimento e financeiros, incluindo aposentadoria, casa própria, seguro e muito mais, para garantir que você esteja se preparando para o futuro.

Como você pode afetar seu pagamento na Califórnia

Embora parte da retenção do seu contracheque não seja negociável, há certas medidas que você pode tomar para afetar o valor do seu contracheque. Se você optar por economizar mais de cada contracheque para a aposentadoria, por exemplo, seu salário líquido diminuirá. É por isso que os especialistas em finanças pessoais costumam aconselhar que os funcionários aumentem a porcentagem que estão economizando para a aposentadoria quando recebem um aumento, para que não recebam um salário menor e fiquem desencorajados de economizar. plano de saúde mais caro ou você adiciona membros da família ao seu plano, você pode ver mais dinheiro retido de cada um de seus contracheques, dependendo das ofertas de seguro da sua empresa.

Se seus contracheques parecerem pequenos e você receber uma grande restituição de impostos a cada ano, você pode preencher um novo formulário W-4 e um novo formulário DE-4 de imposto de renda do estado da Califórnia. Os formulários California DE-4 informam ao seu empregador quantos subsídios você está reivindicando e quanto reter de cada um de seus contracheques. Se você aceitar mais licenças, poderá obter um reembolso menor, mas deverá receber contracheques maiores. Por outro lado, se você sempre deve dinheiro de impostos em abril, pode solicitar menos deduções para que mais dinheiro seja retido ao longo do ano.

No estado da Califórnia, seu empregador não pode deduzir nada de seu salário exceto o que é exigido por lei estadual e federal (para imposto de renda, por exemplo) ou o que você autoriza (para seus prêmios de seguro saúde, por exemplo). Os trabalhadores sindicais, no entanto, podem ver deduções legais que não se enquadram em nenhuma dessas categorias, se tais deduções forem autorizadas por seu acordo coletivo de trabalho. Um exemplo desse tipo de dedução é o pagamento de uma pensão.