Czy jesteś ambitnym przedsiębiorcą i szukasz przedsięwzięcia biznesowego, które wytrzyma próbę czasu i jest odporne na recesję? Jeśli tak, to nie szukaj dalej niż branża ubezpieczeniowa.
Ubezpieczenia są istotną częścią codziennego życia większości Amerykanów, od prowadzenia samochodów po ochronę domów. Oznacza to, że firmy ubezpieczeniowe nie muszą koniecznie prosperować gospodarki, aby osiągnąć zyski i sukces.
Chcesz założyć firmę ubezpieczeniową? Chociaż wejście na rynek może być lukratywnym rynkiem, jest kilka kroków, trzeba najpierw postawić podwaliny pod skuteczną firmę ubezpieczeniową.
Jak założyć firmę ubezpieczeniową
Oto najważniejsze kroki wymagane do założenia firmy ubezpieczeniowej.
Zbadaj branżę ubezpieczeniową
Jeśli nigdy wcześniej nie pracowałeś jako agent ubezpieczeniowy, ważne jest, aby dokładnie poznać tę branżę przed podjęciem decyzji o otwarciu firmy ubezpieczeniowej. firma ubezpieczeniowa wymaga dogłębnej znajomości produktów ubezpieczeniowych, fantastycznych umiejętności zarządzania, ambicji odniesienia sukcesu i umiejętności sprzedaży.
Choć dochodowa, może być trudną branżą. Jesteś źródłem wiedzy i doświadczenia dla swoich klientów , Ludzie ufają, że zapewnisz siatkę bezpieczeństwa podczas ich najbardziej wrażliwe momenty. Musisz stanąć na wysokości zadania i chcieć z wdziękiem radzić sobie z presją.
Czy znasz już branżę? Następnie możesz od razu przeczytać więcej o tym, jak to jest faktycznie prowadzić firmę ubezpieczeniową. Wybierz kilka książek o zakładaniu firmy, szczególnie jeśli dotyczą one branży ubezpieczeniowej.
Napisz Biznesplan
Niezależnie od tego, czy zakładasz firmę ubezpieczeniową, czy inny rodzaj działalności, ważne jest, aby mieć solidny biznesplan. Jest to szczególnie ważne, jeśli planujesz, aby ludzie finansowali Twoje przedsięwzięcie. Potencjalni interesariusze będą chcieli zrozumieć, w jaki sposób zamierzasz przyciągnąć klientów, wyróżnić się na tle innych firm ubezpieczeniowych w okolicy i ostatecznie zarobić. Pisanie biznesplanu zmusi Cię również do przemyślenia swojej wizji firmy i sposobu jej realizacji tę wizję.
Uzyskaj licencję
Jeśli chcesz założyć firmę ubezpieczeniową, musisz najpierw uzyskać licencję ubezpieczeniową. W Stanach Zjednoczonych musisz uzyskać tę licencję od National Association of Insurance C ommissioners – organizacja regulująca branżę ubezpieczeniową. Proces licencjonowania jest czasochłonny. Musisz uzyskać licencję dla każdego stanu, w którym zamierzasz pracować, a także każdego rodzaju ubezpieczenia, które zamierzasz sprzedawać.
Przed uzyskaniem licencji musisz zdać egzamin, który może zająć do 50 godzin zajęć. Kursy te mogą kosztować od 300 do 500 dolarów każdy, wraz z opłatami aplikacyjnymi za egzaminy.
Sprzedaż rent lub zmiennych ubezpieczeń na życie wymaga oddzielnych zajęć i testów nadzorowanych przez Financial Industry Regulatory Authority. Oddzielne licencje mogą być również wymagane, jeśli rozpoczynasz działalność agencyjną, a nie jednoosobową działalność gospodarczą.
Bezpieczne finansowanie
Chociaż założenie firmy ubezpieczeniowej może być lukratywne, wymaga dużo wcześniejszego kapitał na rozpoczęcie działalności ubezpieczeniowej. Istnieje wiele czynników, które wpływają na to, ile kapitału początkowego będziesz potrzebować, w tym model biznesowy, lokalizacja i nie tylko. Jedyni właściciele, którzy pracują poza domem bez pracowników pomocniczych lub z niewielką ich liczbą, będą musieli pokryć minimalne koszty, podczas gdy większe agencje będą wymagać kapitału na pokrycie kosztów powierzchni biurowej, wynagrodzeń pracowników i nie tylko.
W zależności od Twojego dokładna wizja Twojej firmy, może być konieczne zaciągnięcie pożyczki od 5000 do ponad 100 000 USD, aby rozpocząć działalność ubezpieczeniową. Pamiętaj, aby zbudować siatkę bezpieczeństwa, która może pokryć koszty operacyjne, dopóki nie uzyskasz stałego dochodu. Po ustaleniu liczby możesz zwrócić się do inwestorów o pomoc, zabezpieczyć pożyczkę dla małej firmy lub jedno i drugie.
Uzyskaj dostęp do ubezpieczycieli
Jeśli chcesz sprzedać ubezpieczenie musisz również powiązać swoją firmę z ubezpieczycielem. Przewoźnicy ubezpieczeniowi są powiązani z określonymi firmami ubezpieczeniowymi, które będą sprzedawać ich produkty. Często musisz udowodnić przewoźnikom swoją wartość, zanim udostępnią Ci swoje produkty. Zwykle odbywa się to poprzez pokazanie im biznesplanu i tego, kim są Twoi obecni klienci.
Być może będziesz musiał zobowiązać się do pozyskania określonej liczby klientów miesięcznie dla tego przewoźnika, aby sprzedawać jego produkty. Warto mieć co najmniej kilkuletnie doświadczenie w branży przed podjęciem próby podpisania umowy z ubezpieczycielem.
Niektóre agencje decydują się na rejestrację w grupie klastra, która jest zasadniczo większym stowarzyszeniem niezależnych agentów ubezpieczeniowych, którzy współpracują, aby kwalifikować się do współpracy z największymi i najbardziej elitarnymi ubezpieczycielami. Może to być korzystne z wielu powodów, ale jedną z największych zalet dołączenia do grupy klastrów jest możliwość znacznie szybszego cytowania i wiązania. Pracując z normalną hurtownią ubezpieczeń, proces ten może trwać od 24 do 48 godzin. To ostatecznie spowalnia liczbę polis, które możesz sprzedać w danym czasie.
Promuj swoją firmę
Gdy masz już solidny biznesplan, odpowiednie licencje i dostęp do różnorodna oferta produktów ubezpieczeniowych, możesz otworzyć sklep. Jak w przypadku każdej firmy, ważne jest, aby zaistnieć w społeczności.
Marketing nowej firmy ubezpieczeniowej jest niezbędny do odniesienia sukcesu. Istnieje wiele różnych sposobów promowania firmy ubezpieczeniowej w celu podniesienia świadomości marki, począwszy od tradycyjnych taktyk, takich jak zimne rozmowy, po nowe strategie, takie jak zwiększenie obecności w mediach społecznościowych lub założenie bloga w witrynie firmy.
Upewnij się, że wszystkie Twoje inicjatywy sprzedażowe i marketingowe są skierowane do grupy docelowej określonej w oryginalnym biznesplanie. Na przykład, jeśli chcesz zdobyć potencjalnych klientów w społecznościach o wysokich dochodach, chciałbyś promować swoją firmę inaczej niż gdybyś chciał pozyskiwać potencjalnych klientów w społecznościach z klasy średniej lub o niskich dochodach. Im bardziej ukierunkowane są twoje wysiłki, tym lepsze wyniki uzyskasz.