anioła inwestora

Co to jest anioł inwestor?

Inwestor-anioł (znany również jako inwestor prywatny, inwestor zalążkowy lub fundator aniołów) to osoba o wysokiej wartości netto, która zapewnia wsparcie finansowe małym start-upom lub przedsiębiorcom, zwykle w zamian za udział w kapitale firma. Często inwestorów-aniołów można znaleźć wśród rodziny i przyjaciół przedsiębiorcy. Fundusze, które zapewniają anioły biznesu, mogą być jednorazową inwestycją, aby pomóc firmie ruszyć z ziemi lub ciągłym zastrzykiem, aby wesprzeć i przeprowadzić firmę przez trudne wczesne etapy.

Zrozumieć aniołów biznesu

Aniołowie inwestujący to osoby, które chcą inwestować na wczesnych etapach start-upów. Tego typu inwestycje są ryzykowne i zwykle nie stanowią więcej niż 10% portfela aniołów biznesu. Większość aniołów biznesu ma dostępne nadwyżki środków i szuka wyższej stopy zwrotu niż te zapewniane przez tradycyjne możliwości inwestycyjne.

Aniołowie biznesu oferują korzystniejsze warunki niż inni pożyczkodawcy, ponieważ zazwyczaj inwestują w przedsiębiorcę rozpoczynającego działalność, a nie w rentowność firmy. kroki, a nie możliwy zysk, jaki mogą uzyskać z działalności. Zasadniczo inwestorzy aniołów są przeciwieństwem inwestorów venture capital.

Aniołowie nazywani są również nieformalnymi inwestorami, aniołami finansującymi, inwestorzy prywatni, inwestorzy zalążkowi lub aniołowie biznesu. Są to osoby fizyczne, zwykle zamożne, które wnoszą kapitał do start-upów w zamian za kapitał własny lub wymienny dług. Niektórzy aniołowie inwestują za pośrednictwem platformy finansowania społecznościowego rms online lub budować sieci aniołów, aby gromadzić kapitał.

Początki aniołów biznesu

Termin „anioł” pochodzi z teatru na Broadwayu, gdy bogaci ludzie dawali pieniądze na napędzanie produkcji teatralnych. Termin „anioł inwestor” został po raz pierwszy użyty przez Williama Wetzela z University of New Hampshire, założyciela Center for Venture Research. Wetzel zakończył badanie dotyczące sposobu gromadzenia kapitału przez przedsiębiorców.

Kto może być aniołem-inwestorem?

Aniołowie inwestorzy to zazwyczaj osoby fizyczne, które uzyskały status „akredytowanego inwestora”, ale nie jest to warunek wstępny. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) definiuje „ akredytowany inwestor „jako inwestor o wartości netto 1 mln USD w aktywach lub więcej (z wyłączeniem prywatnych miejsc zamieszkania) lub posiadający dochód w wysokości 200 000 USD w ciągu ostatnich dwóch lat lub mający łączny dochód w wysokości 300 000 USD dla małżeństw. I odwrotnie bycie akredytowanym inwestorem nie jest równoznaczne z byciem aniołem.

Zasadniczo te osoby mają zarówno finanse, jak i chęć finansowania start-upów. Jest to mile widziane przez spragnionych pieniędzy startupy, dla których anioły biznesu są o wiele bardziej atrakcyjne niż inne, bardziej drapieżne formy funduszy ng.

Źródła finansowania

Anioły biznesu zazwyczaj używają własnych pieniędzy, w przeciwieństwie do inwestorów venture capital, którzy dbają o zebrane pieniądze od wielu innych inwestorów i lokują je w strategicznie zarządzanym funduszu.

Chociaż inwestorzy aniołów zwykle reprezentują osoby fizyczne, podmiotem, który faktycznie zapewnia fundusze, może być spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC), firma, trust lub fundusz inwestycyjny, pośród wielu innych rodzajów narzędzi.

Profil inwestycji

Aniołowie inwestujący, którzy uruchamiają startupy, które upadają na wczesnym etapie, całkowicie tracą swoje inwestycje. Właśnie dlatego profesjonalni inwestorzy aniołów szukają możliwości zdefiniowanej strategii wyjścia, przejęć lub pierwszych ofert publicznych (IPO).

Efektywna wewnętrzna stopa zwrotu dla udanego portfela dla aniołów inwestorów wynosi około 22%, choć może to wyglądać dobrze dla inwestorów i wydawać się zbyt kosztowne dla przedsiębiorców prowadzących biznes na wczesnym etapie, tańsze źródła finansowania, takie jak banki, zwykle nie są dostępne dla takich przedsięwzięć biznesowych. To sprawia, że inwestycje aniołów są idealne dla przedsiębiorców, którzy wciąż mają problemy finansowe w początkowej fazie swojej działalności.