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Este artículo fue verificado por nuestros editores y Christina Taylor, MBA, gerente senior de operaciones tributarias de Credit Karma Tax®. Se ha actualizado para el año fiscal 2019.
La mayoría de los estadounidenses que se muden este año no podrán tomar una deducción de impuestos federales por gastos de mudanza, gracias a la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017.
La reforma fiscal suspendió la deducción para la mayoría de las personas hasta el año fiscal 2026. Por ahora, solo los miembros en servicio activo de las fuerzas armadas (y sus familias) que se muden debido a sus órdenes pueden reclamar la deducción.
Además, antes de la reforma tributaria, es posible que haya podido excluir de su Ingresos brutos cualquier reembolso que le haya dado su nuevo empleador para cubrir los costos de mudanza. Pero la reforma fiscal también suspendió esa exclusión para todos, excepto para militares en servicio activo que califiquen.
Veamos qué sucedió con la deducción de gastos de mudanza y algunas alternativas para sufragar los costos de mudanza.
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- ¿Qué pasó con los gastos de mudanza?
- ¿Todavía hay alguna deducción federal de gastos de mudanza disponible?
- Algunos estados todavía le permiten deducir los gastos de mudanza
- La deducción puede regresar, pero hasta entonces …
¿Qué pasó con los gastos de mudanza?
Antes de 2018, mudarse por un nuevo trabajo podría generar usted una deducción por gastos de mudanza por encima de la línea para reducir el ingreso tributable federal por el costo de la mudanza. Si bien tenía que cumplir con ciertos criterios para calificar, no tenía que detallar para reclamar esta deducción en su declaración de impuestos.
Ahora, a menos que sea un miembro militar en servicio activo que se muda a una nueva casa debido a una reubicación militar, la deducción no está disponible para usted.
No poder tomar una deducción por gastos de mudanza significa que esos costos no ayudarán a reducir su factura de impuestos. De hecho, también verá que su factura de impuestos aumenta si su nuevo empleador le proporciona dinero para cubrir los costos de mudanza a su nuevo lugar de trabajo.
«Debido a que los gastos de mudanza no son deducibles, el empleador reembolsará los gastos de mudanza son gravables para el empleado ”, explica Michael Sonnenblick, analista de impuestos de Thomson Reuters Checkpoint.
Esto significa que pagaría impuestos sobre el dinero que le entregue su empleador como si el dinero fuera un ingreso ordinario.
La buena noticia es, dice Sonnenblick, que algunos empleadores están «buscando recaudar sus reembolsos de gastos de mudanza a los empleados para contrarrestar el hecho de que los reembolsos están sujetos a impuestos».
Esto significaría dar un empleado más dinero del necesario para la mudanza con el fin de cubrir los impuestos adicionales.
«El empleador puede tener una política general para aumentar los pagos a todos los empleados, o un empleado puede tener que negociar un monto bruto cuando se habla de una medida relacionada con el empleo «, dice Sonnenblick.
FAST DATOS
¿Cómo se ¿Afecta a los propietarios de viviendas?
La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 realizó varios cambios en el código tributario que afectan a los propietarios de viviendas, entre ellos…
Nuevos límites en la deducción de intereses hipotecarios
Excluyendo la deducción de préstamos sobre el valor líquido de la vivienda utilizados para fines distintos a la compra, la construcción o la mejora de una vivienda
Limitación de la deducción por impuestos estatales y locales, incluidos los impuestos a la propiedad
Obtenga más información sobre cómo la reforma fiscal afecta a los propietarios de viviendas.
¿Existe todavía alguna deducción federal de gastos de mudanza disponible?
Los miembros en servicio activo que deben reubicarse debido a una orden militar aún pueden deducir los costos de mudanza en su declaraciones de impuestos federales. Pero la mayoría de las personas no pueden reclamar ninguna deducción para reducir el costo de reubicación.
«La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos suspendió o eliminó muchas deducciones detalladas, además de la deducción por gastos de mudanza», dice Mark W. Nichols, CPA y director de Landmark Financial Services Group LLC en Andover, Massachusetts . «Se permiten muchas menos deducciones que en el pasado, y en este momento, no veo que el IRS brinde más alivio a los contribuyentes que deben mudarse».
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Algunos estados aún le permiten deducir los gastos de mudanza
Si bien el gobierno federal ha suspendido la deducción de impuestos por gastos de mudanza, los contribuyentes en algunos estados aún pueden reclamar una deducción en su declaración de impuestos estatal.
«Massachusetts, por ejemplo, todavía permite que se deduzcan los gastos de mudanza», dice Nichols. «Esto se debe a que Massachusetts, en general, no adopta los cambios en la ley del impuesto sobre la renta personal incorporados en el Código de Rentas Internas después de enero. 1, 2005 ”.
Si su estado permitirá que los gastos de mudanza sean depende de si las leyes fiscales del lugar donde vive se actualizan automáticamente cuando cambian las leyes fiscales federales o si se debe aprobar una legislación para actualizarlas.
Su estado también puede optar por aprobar una nueva ley que cambie sus reglas predeterminadas a permitir o rechazar la deducción por gastos de mudanza. Por ejemplo, en Nueva York, el código de impuestos estatal se actualiza automáticamente cuando cambian las reglas del IRS, por lo que la suspensión de la deducción de impuestos por mudanza debería aplicarse en este estado. Sin embargo, Nueva York aprobó una ley después de la reforma fiscal que especifica que ciertas disposiciones de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos no se incorporarían a la ley estatal, incluida la disposición que suspende la deducción por gastos de mudanza.
La deducción puede volver , pero hasta entonces …
En este momento, la deducción de gastos de mudanza y la exclusión de reembolso de gastos de mudanza están programadas para regresar a partir del 1 de enero de 2026, a menos que el Congreso decida hacer un cambio permanente, y simplemente podría.
«Estén atentos», advierte Nichols. «El Congreso está trabajando para que esta ley sea permanente».
De hecho, el Comité de Medios y Arbitrios de la Cámara incluyó la derogación permanente de la deducción de gastos de mudanza y la exclusión de reembolso en tres proyectos de ley de reforma tributaria adicionales que presentó recientemente. Estas facturas se han denominado «Reforma fiscal 2.0».
La desaparición de la deducción por gastos de mudanza en un futuro previsible significa que deberá encontrar nuevas formas de ahorrar en los costos de reubicación. A continuación, se ofrecen algunos consejos Eso podría ayudar.
- Haga la mayor parte de la mudanza usted mismo. Empacar por su cuenta, alquilar un camión y cargar y descargar sus pertenencias usted mismo podría ayudar a reducir los costos de mudanza. Si necesita contrate ayuda, traiga profesionales solo para las tareas que no puede hacer usted mismo.
- Busque y compare precios. Obtenga varias cotizaciones por escrito de compañías de mudanzas acreditadas si decide contratar ayuda. Asegúrese de que los venga a su casa para ver qué hay involucrado antes de que le den un presupuesto, para que pueda evitar costos sorpresa.
- Solicite cajas gratuitas en sus tiendas locales. A menudo, puede obtener cajas a un precio económico o incluso gratis visitando su supermercado local o tienda de un dólar.
- Trate de mudarse en un momento de baja demanda. Mudarse cuesta más en c En ciertos momentos, como cuando hay una mayor demanda de mudanzas. Puede encontrar mejores precios si programa su mudanza a mediados de mes, temprano en la mañana y en un día laborable.
Obtener la ayuda de amigos también puede hacer que el bricolaje sea una mudanza más fácil y le permite omitir los servicios profesionales que agregan costos al proceso.
En pocas palabras
La mudanza puede ser una gran molestia, y la suspensión de la deducción por gastos de mudanza no facilitar el proceso. Si bien aún puede tomar medidas para ahorrar en una mudanza, no puede deducir los costos de reubicación para trabajar hasta al menos 2026, a menos que sea militar calificado. Sin embargo, es posible que aún pueda tomar una deducción de impuestos estatales por gastos de mudanza, por lo tanto, investigue las reglas del lugar donde vive para averiguar si su estado le da un descuento en los impuestos debido a incurrir en costos de mudanza.
Christina Taylor es gerente senior de operaciones tributarias de Credit Karma Tax®. Tiene más de una docena de años de experiencia en operaciones tributarias, contables y comerciales. Christina fundó su propia consultoría contable y la dirigió durante más de seis años. Co-desarrolló un producto de preparación de impuestos de bricolaje en línea, y se desempeñó como directora de operaciones durante siete años. Es la tesorera actual de la Asociación Nacional de Procesadores de Impuestos Computarizados y tiene una licenciatura en administración de empresas / contabilidad de Baker College y un MBA de Meredith College. Puede encontrarla en LinkedIn.
Fuentes relevantes: Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 | IRS: Deducción de gastos de mudanza | Aviso del IRS 2018-75, Orientación bajo la Sección 132 (g) para la exclusión de ingresos de reembolsos de gastos de mudanza calificados | Publicación 535 del IRS, Gastos comerciales | EE.UU.Gobierno – Mudanza
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