자금 세탁의 방법 및 단계

자금 세탁에는 세 단계가 있습니다. 배치, 레이어링 및 통합.

배치 – 출처에서 현금을 이동하는 것입니다. 때때로 소스가 쉽게 위장되거나 잘못 표시 될 수 있습니다. 그런 다음 금융 기관, 카지노, 상점, 환전소 및 기타 지역 및 해외 비즈니스를 통해 유통됩니다. 배치 프로세스는 다음과 같은 여러 프로세스를 통해 수행 될 수 있습니다.

1. 통화 밀수

– 이것은 화폐 및 화폐 상품이 국가 밖으로 물리적으로 불법적으로 이동하는 것입니다. 다양한 운송 방법은 식별 가능한 감사 추적을 남기지 않습니다. FATF 1996-1997 자금 세탁 유형 보고서.

2. 은행 공모

– 이것은 은행과 같은 금융 기관이 마약 딜러 및 기타 조직 범죄 단체와 속이는 것으로 의심되는 파렴치한 개인이 소유하거나 통제하는 경우입니다. 이것은 세탁업자가 프로세스를 쉽게 만듭니다. 적절한 점검없이 금융 부문의 완전한 자유화는 또한 세탁의 여지를 제공합니다.

3. 통화 교환

– 많은 과도기 경제에서 외환 시장의 자유화는 통화 이동을위한 여지를 제공하며 이러한 세탁 계획은 이러한 정책의 혜택을받을 수 있습니다.

4. 증권 중개인

– 중개인은 자금의 원래 출처를 위장하는 방식으로 대량의 현금 예금을 구성하여 자금 세탁 프로세스를 촉진 할 수 있습니다.

5. 자금 융자

– 현금을 숨기는 가장 좋은 장소는 많은 다른 현금을 사용하는 것입니다. 따라서 금융 기관은 세탁 수단이 될 수 있습니다. 대안은 불법 활동에서 얻은 돈을 사용하여 프론트 회사를 설립하는 것입니다. 이를 통해 불법 활동의 자금이 법적 거래에서 가려 질 수 있습니다.

6. 자산 구매

– 현금으로 자산을 구매하는 것은 전형적인 자금 세탁 방법입니다. 주요 목적은 수익금의 형태를 눈에 띄는 대량 현금에서 똑같이 가치 있지만 덜 눈에 띄는 형태로 변경하는 것입니다.

레이어링 –이 단계의 목적은 세탁 활동을 감지하고 발견하는 것을 더 어렵게 만드는 것입니다. 이는 법 집행 기관이 불법 수익의 추적을 어렵게 만들기위한 것입니다. 알려진 방법은 다음과 같습니다.

1. 현금을 화폐 수단으로 변환

– 은행이나 금융 기관을 통해 금융 시스템 내에서 성공적으로 배치되면 수익금은 다음으로 변환 될 수 있습니다. 화폐 상품. 여기에는 은행가의 어음과 우편환의 사용이 포함됩니다.

2. 현금으로 매입 한 후 매각 한 자재 자산

– 불법 자금을 통해 매입 한 자산은 현지 또는 해외에서 재판매 할 수 있으며이 경우 자산을 추적하기가 더 어려워 져 압류됩니다.

통합 – 이것은 주로 은행 시스템을 통해 이전에 세탁 된 돈을 경제로 이동시키는 것이므로 이러한 돈은 정상적인 사업 수입으로 보입니다. 통합 프로세스에서 정보 제공자를 통해 세탁 된 자금의 감지 및 식별이 제공되기 때문에 이는 계층화와 유사하지 않습니다. 사용되는 알려진 방법은 다음과 같습니다.

1. 재산 거래

– 세탁 된 돈을 경제에 다시 통합하기 위해 재산을 판매하는 것은 범죄자들 사이에서 일반적인 관행입니다. 예를 들어, 많은 범죄 집단은 쉘 회사를 사용하여 재산을 구입합니다. 따라서 판매 수익은 합법적 인 것으로 간주됩니다.

2. 전면 회사 및 허위 대출

– 범죄자가 명백하게 합법적 인 거래를 통해 자신의 세탁 된 수익을 빌려주는 기업 비밀 보호법이있는 국가에 설립 된 전면 회사입니다.

3. Foreign Bank Complicity

– 알려진 외국 은행을 사용한 자금 세탁은 더 높은 수준의 정교함을 나타내며 법 집행에 매우 어려운 표적이됩니다. 외국 은행의 자발적인 지원은 종종 법 집행 조사로부터 보호됩니다. 이것은 범죄자뿐만 아니라 다른 주권 국가의 은행법과 규정에 의한 것입니다.

4. 허위 수입 / 수출 청구서

– 수입 / 수출 회사가 허위 청구서를 사용하는 것은 불법 수익을 경제에 통합하는 매우 효과적인 방법임이 입증되었습니다. 여기에는 나중에 국내 은행에 예치 된 자금 및 / 또는 수출로부터받은 자금의 가치를 정당화하기 위해 입국 문서의 과대 평가가 포함됩니다.

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