疑わしい活動報告（SAR）は、金融機関およびその事業に関連する機関が金融犯罪捜査網（FinCEN）に提出しなければならない文書です。 ）マネーロンダリングまたは詐欺の疑いのあるケースがあるときはいつでも。これらのレポートは、違法行為の前兆であると見なされる、または公安を脅かす可能性のある、金融関連業界内のあらゆる活動を監視するのに役立つツールです。
疑わしい活動の報告を規制するのは誰ですか？
疑わしい活動の報告は、1970年の銀行秘密法（BSA）によって提供されたツールです。元々は「刑事紹介フォーム」と呼ばれていましたが、SARは1996年に疑わしい活動を報告するための標準フォームになりました。主に金融機関の検出を支援するために使用されます既知または疑わしい違反を報告し、米国愛国者法は、国内および世界のテロとの闘いを支援するためにSAR要件を拡大しました。 SARは、金銭的であろうとなかろうと、法執行機関が重大なマネーロンダリング、刑事金融スキーム、およびその他の違法な取り組みを発見して起訴することを可能にします。 SARは、政府に、個人的および組織的な犯罪の広い範囲にわたる新たな傾向とパターンを見つけて分析する機会を提供します。この知識があれば、足場を固める前に不正行為や犯罪行為を予測して対抗することができます。
疑わしい活動の報告はいつ必要ですか？
SARを提供するための基準は国によって異なります。疑わしい活動の性質や銀行やファンドの詳細に応じて、国へ、さらには機関から機関へ。米国では、FinCENが疑わしい活動の報告を要求する場合がいくつかあります。まず、金融機関は、従業員がインサイダー活動に従事していると信じている場合、報告を提出する必要があります。ただし、従業員だけに限定されるものではありません。金融機関も顧客の取引を監視しています。マネーロンダリングの可能性またはBSAの違反が検出された場合は、報告が必要です。コンピュータハッキングや無認可のマネーサービスビジネスを運営している顧客も行動を引き起こします。潜在的な犯罪行為が検出されたら、SARは30日以内に提出する必要があります。関係する対象の特定など、さらに証拠が必要な場合は、60日を超えない延長を利用できます。最後に、SAR申告は、申告日から5年間保管する必要があります。これらの規制のいずれかを遵守しないと、多額の罰金、規制の制限、銀行のチャーターの喪失、さらには投獄など、民事および刑事罰が科せられる可能性があります。
疑わしい活動の報告に注意する必要がある機関はどれですか。
銀行や信用組合、株式および相互資金ブローカー、さまざまなマネーサービスビジネス（小切手換金会社、マネーオーダープロバイダーなど）など、さまざまな種類の金融業界でSARレポートが必要です。ただし、カジノやカードクラブ、貴金属または宝石のディーラー、保険会社、および住宅ローン事業に携わる人々はすべて、BSAの規定に該当します。金融機関の日常業務の中でマネーロンダリング、脱税、または刑事融資の機会がある場合、組織とその従業員は、疑わしい活動の報告に関する規則と規制を認識する必要があります。
疑わしい活動を報告できるのは誰ですか？
疑わしい活動の報告は、金融機関内のすべての従業員から開始できます。従業員は通常、疑わしい活動にフラグを立てて調査するように訓練されています。たとえば、従業員が国外への匿名の電信送金や、これまでそのような活動を見たことがないアカウントへの多額の入金に気付いた場合、報告を提出するかどうかを決定する上司にその結果を伝えます。ほとんどのSARは金融セクターからのものですが、法執行機関、公安労働者、市または州の役人、事業主、さらには一般市民でさえ、疑わしい活動報告を提出することができます。レポートは、財務問題の場合と同じように機能します。それが財政問題であろうと国家安全保障に関連する問題であろうと、疑わしい活動報告は最終的にフュージョンセンターの使用を通じて地方、州、および連邦政府機関に回覧されます。これらのセンターは、フラグが立てられた活動によって影響を受ける可能性のある他の機関が情報を利用できるようにします。
疑わしい活動の報告はどの程度機密ですか？
SAR報告の有効性は極端に関連していますそのような報告に必要な守秘義務。調査中の人が保留中の報告について知らされることは決してありません。同様に、メディア会社などの外部グループとの話し合いは、許可されていない開示と見なされ、連邦刑事犯罪です。銀行または金融機関がSARを提出する場合、SARを確定する前に、提供された情報が財務調査員、会社の経営陣、および弁護士によって複数の段階でレビューされるようにするための重要な措置を講じる必要があります。高レベルの機密性を維持することは非常に重要です。結果として。会社の一部としてであれ、自分自身であれ、疑わしい活動報告を提出する人々を保護する特別な特権があります。個人（または組織）は名前を開示する必要はなく、発見プロセスの影響を受けません。すべての記者は、SARで行われた発言に対して免除を受けます。
疑わしい活動の報告をどのように提出しますか？
2012年以降、すべてのSAR申告はFinCENのBSAを通過する必要があります。 -ファイルシステム。このシステムにより、情報の標準化と効率の向上が可能になります。これは、公共の安全が懸念される状況で重要です。SARを提出する場合は、5つの情報セクションが必要です。まず、記者が名前を収集します。 、住所、社会保障番号、生年月日、運転免許証またはパスポート番号、職業、関係者全員の電話番号次に、事件の日付、および疑わしい活動のコードには文書が必要です。その後、記者は次のことを求められます。活動が発生した金融機関に関する情報と、その機関の連絡先情報を提供します。最後に、活動の説明を書面で作成し、データの説明を提供します。
SARはどこにありますかsフォーム？
標準のSARフォームはBSA電子ファイルシステムにあります。ただし、財務担当者、法律専門家、一般の人々がレポート作成プロセスの複雑さをナビゲートするのに役立つオンラインチュートリアルやデータベースはたくさんあります。