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Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e Christina Taylor, MBA, senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. È stato aggiornato per lanno fiscale 2019.
La maggior parte degli americani che si trasferiscono questanno non potranno beneficiare di una detrazione fiscale federale per le spese di spostamento, grazie al Tax Cuts and Jobs Act del 2017.
La riforma fiscale ha sospeso la detrazione per la maggior parte delle persone fino allanno fiscale 2026. Per ora, solo i membri in servizio attivo delle forze armate (e le loro famiglie) che si spostano a causa dei loro ordini possono ancora richiedere la detrazione.
Inoltre, prima della riforma fiscale potresti essere stato in grado di escludere dal tuo reddito lordo qualsiasi rimborso concesso dal nuovo datore di lavoro per coprire le spese di trasloco. Ma la riforma fiscale ha anche sospeso tale esclusione per tutti tranne che per i militari in servizio attivo qualificato.
Diamo unocchiata a cosa è successo alla detrazione delle spese di trasloco e ad alcune alternative per coprire i costi di trasloco.
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- Che fine hanno fatto le spese di trasloco?
- È ancora disponibile una detrazione federale per le spese di trasloco?
- Alcuni stati consentono ancora di detrarre le spese di trasloco
- La detrazione potrebbe tornare, ma fino ad allora …
Che fine hanno fatto le spese di trasloco?
Prima del 2018, trasferirsi per un nuovo lavoro poteva guadagnare una detrazione delle spese di trasloco sopra la linea per ridurre il reddito imponibile federale dal costo del trasloco. Anche se dovevi soddisfare determinati criteri per qualificarti, non dovevi dettagliare per richiedere questa detrazione sulla tua dichiarazione dei redditi.
Ora, a meno che tu non sia un militare in servizio attivo che si trasferisce in una nuova casa a causa di un trasferimento militare, la detrazione non è disponibile.
Non essere in grado di prendere una detrazione per le spese di trasloco significa che quei costi non ti aiuteranno a ridurre le tue tasse. In effetti, vedrai anche aumentare la tua fattura fiscale se il tuo nuovo datore di lavoro ti ha fornito i soldi per coprire i costi di trasloco nella nuova sede di lavoro.
“Poiché le spese di trasloco non sono deducibili, il datore di lavoro rimborsi per le spese di trasloco sono tassabili nei confronti del dipendente “, spiega Michael Sonnenblick, analista fiscale di Thomson Reuters Checkpoint.
Ciò significa che pagheresti le tasse sul denaro che ti è stato dato dal tuo datore di lavoro come se fosse un reddito normale.
La buona notizia è che, afferma Sonnenblick, alcuni datori di lavoro “stanno cercando di incassare i rimborsi delle spese di trasloco ai dipendenti per contrastare il fatto che i rimborsi siano tassabili”.
Ciò significherebbe dare un dipendente più denaro del necessario per il trasloco al fine di coprire le tasse aggiuntive.
“Il datore di lavoro potrebbe avere una politica generale per sommare i pagamenti a tutti i dipendenti, oppure un dipendente potrebbe dover negoziare un importo lordo quando si discute di una mossa relativa alloccupazione “, afferma Sonnenblick.
FAST FACTS
In che modo il refo fiscale rm influisce sui proprietari di case?
Il Tax Cuts and Jobs Act del 2017 ha apportato diverse modifiche al codice fiscale che interessano i proprietari di case, tra cui …
Nuovi limiti alla detrazione degli interessi sui mutui
Esclusa la deducibilità dei prestiti di equità domestica utilizzati per scopi diversi dallacquisto, costruzione o miglioramento di una casa
Limitazione della detrazione per le tasse statali e locali, comprese le tasse sulla proprietà
Ulteriori informazioni su come la riforma fiscale influisce sui proprietari di case.
È ancora disponibile una detrazione per le spese di trasloco federali?
I membri del servizio in servizio attivo che devono trasferirsi a causa di un ordine militare possono ancora detrarre i costi di trasloco dal loro dichiarazioni dei redditi federali. Ma la maggior parte delle persone non è in grado di richiedere alcuna detrazione per ridurre il costo del trasferimento.
“Il Tax Cuts and Jobs Act ha sospeso o eliminato molte detrazioni dettagliate, oltre alla detrazione delle spese di trasloco”, afferma Mark W. Nichols, CPA e titolare di Landmark Financial Services Group LLC ad Andover, Massachusetts . “Sono consentite molte meno detrazioni rispetto al passato e, a questo punto, non vedo che lIRS fornisca ulteriori sgravi per i contribuenti che devono trasferirsi.”
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Alcuni stati consentono ancora di detrarre le spese di trasloco
Anche se il governo federale ha sospeso la detrazione fiscale per le spese di trasloco, i contribuenti di alcuni stati potrebbero comunque essere in grado di richiedere una detrazione sulla loro dichiarazione dei redditi.
“Il Massachusetts, ad esempio, consente ancora di detrarre le spese di trasloco”, afferma Nichols. “Ciò è dovuto al fatto che il Massachusetts, in generale, non adotta modifiche alla legge sullimposta sul reddito delle persone fisiche incorporate nellInternal Revenue Code dopo il gennaio. 1, 2005. “
Se il tuo stato consentirà la riduzione delle spese di trasloco dipende dal fatto che le leggi fiscali in cui vivi si aggiornino automaticamente quando le leggi fiscali federali cambiano o se la legislazione debba essere approvata per aggiornarle.
Il tuo stato può anche scegliere di approvare una nuova legge modificando le sue regole predefinite in consentire o rifiutare la detrazione per le spese di trasloco. Ad esempio, a New York, il codice fiscale statale si aggiorna automaticamente quando le regole IRS cambiano, quindi la sospensione della detrazione fiscale mobile dovrebbe applicarsi in questo stato. Tuttavia, New York ha approvato una legge dopo la riforma fiscale che specifica che alcune disposizioni del Tax Cuts and Jobs Act non sarebbero state incorporate nella legge statale, inclusa la disposizione che sospende la detrazione per le spese di trasloco.
La detrazione può essere restituita , ma fino ad allora …
In questo momento, la detrazione delle spese di trasloco e lesclusione del rimborso delle spese di trasloco dovrebbero tornare entrambe a partire dal 1 ° gennaio 2026, a meno che il Congresso non decida di apportare una modifica permanente – e basta potrebbe.
“Stai attento”, avverte Nichols. “Il Congresso sta lavorando per rendere permanente questa legge.”
In effetti, la Commissione House Ways and Means ha incluso labrogazione permanente sia della detrazione delle spese di trasloco sia dellesclusione dal rimborso in tre progetti di riforma fiscale aggiuntivi recentemente introdotti. Queste fatture sono state soprannominate “Riforma fiscale 2.0”.
La scomparsa della detrazione delle spese di trasloco per il prossimo futuro significa che dovrai trovare nuovi modi per risparmiare sui costi del trasferimento. Ecco alcuni suggerimenti questo potrebbe aiutare.
- Fai tu stesso il maggior numero di spostamenti possibile. Fare i bagagli da solo, noleggiare un camion e caricare e scaricare i tuoi effetti personali potrebbe contribuire a ridurre i costi di spostamento. Se necessario assumere aiuto, coinvolgere professionisti solo per le attività che non puoi assolutamente svolgere da solo.
- Guardati intorno e confronta i prezzi. Ottieni diverse citazioni scritte da società di traslochi affidabili se decidi di assumere aiuto. Assicurati che i traslocatori vieni a casa tua per vedere cosa comporta prima che ti forniscano un preventivo, in modo da evitare costi a sorpresa.
- Chiedi ai tuoi negozi locali scatole gratuite. Spesso puoi ottenere scatole a buon mercato o addirittura gratuitamente visitando il tuo negozio di alimentari o dollaro locale.
- Prova a muoverti in un momento di bassa richiesta. Il trasloco costa di più a c stabilire tempi, come quando cè una maggiore domanda di motori. Potresti trovare prezzi migliori se pianifichi il tuo trasloco durante la metà del mese, la mattina presto e nei giorni feriali.
Richiedere laiuto degli amici può anche trasformare il fai-da-te in una mossa più facile e ti consente di saltare i servizi professionali che aggiungono costi al processo.
Conclusione
Il trasferimento può essere una grande seccatura, e la sospensione della detrazione delle spese di trasloco no rendere il processo più semplice. Sebbene tu possa ancora adottare misure per risparmiare in caso di trasloco, non puoi detrarre i costi di trasferimento per lavoro almeno fino al 2026, a meno che tu non sia un militare qualificato. Potresti comunque essere in grado di richiedere una detrazione fiscale statale per le spese di trasloco, quindi cerca le regole in cui vivi per scoprire se il tuo stato ti concede una pausa sulle tasse a causa dei costi di trasloco.
Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina di anni di esperienza in operazioni fiscali, contabili e aziendali. Christina ha fondato la propria società di consulenza contabile e lha gestita per più di sei anni. Ha co-sviluppato un prodotto di preparazione fiscale fai-da-te online, servendo come direttore operativo per sette anni. È lattuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in amministrazione aziendale / contabilità presso il Baker College e un MBA presso il Meredith College. Puoi trovarla su LinkedIn.
Fonti pertinenti: Tax Cuts and Jobs Act del 2017 | IRS: detrazione spese mobili | Avviso IRS 2018-75, Guida ai sensi della sezione 132 (g) per lesclusione per reddito da rimborsi spese mobili qualificate | Pubblicazione IRS 535, Spese aziendali | STATI UNITI DAMERICA.Gov – Moving
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