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Cet article a été vérifié par nos éditeurs et Christina Taylor, MBA, directrice principale des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®. Il a été mis à jour pour lannée dimposition 2019.
La plupart des Américains qui emménagent cette année ne pourront pas bénéficier dune déduction fiscale fédérale pour les frais de déménagement, grâce à la loi de 2017 sur les réductions dimpôt et lemploi.
La réforme fiscale a suspendu la déduction pour la plupart des gens jusquà lannée dimposition 2026. Pour le moment, seuls les militaires en service actif (et leurs familles) qui déménagent en raison de leurs ordres peuvent toujours demander la déduction.
De plus, avant la réforme fiscale, vous auriez peut-être pu exclure de votre revenu brut tout remboursement que votre nouvel employeur vous a accordé pour couvrir les frais de déménagement. Mais la réforme fiscale a également suspendu cette exclusion pour tout le monde sauf pour les militaires en service actif éligibles.
Voyons ce qui est arrivé à la déduction pour frais de déménagement et quelques alternatives pour couvrir les frais de déménagement.
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- Quest-il arrivé aux frais de déménagement?
- Y a-t-il encore une déduction fédérale pour frais de déménagement?
- Certains États vous permettent toujours de déduire les frais de déménagement
- La déduction peut revenir, mais dici là…
Quest-il arrivé aux frais de déménagement?
Avant 2018, le déménagement pour un nouvel emploi pouvait gagner vous une déduction pour frais de déménagement au-dessus de la ligne pour réduire le revenu imposable fédéral du coût du déménagement. Bien que vous deviez répondre à certains critères pour être admissible, vous navez pas eu à détailler pour demander cette déduction dans votre déclaration de revenus.
Maintenant, à moins que vous ne soyez un militaire en service actif emménageant dans une nouvelle maison en raison dun déménagement militaire, la déduction nest pas disponible pour vous.
Ne pas pouvoir prendre une déduction pour les frais de déménagement signifie que ces frais ne vous aideront pas à réduire votre facture fiscale. En fait, vous verrez également votre facture fiscale augmenter si votre nouvel employeur vous a fourni de largent pour couvrir les frais de déménagement vers votre nouveau lieu de travail.
« Comme les frais de déménagement ne sont pas déductibles, lemployeur rembourse les frais de déménagement sont imposables pour lemployé », explique Michael Sonnenblick, analyste fiscal chez Thomson Reuters Checkpoint.
Cela signifie que vous paieriez des impôts sur largent que votre employeur vous a donné comme si largent était un revenu ordinaire.
La bonne nouvelle est, dit Sonnenblick, que certains employeurs « envisagent de majorer leurs remboursements de frais de déménagement aux employés pour compenser le fait que les remboursements sont imposables. »
Cela signifierait donner un lemployé plus dargent que nécessaire pour le déménagement afin de couvrir les taxes supplémentaires.
« Lemployeur peut avoir une politique globale pour majorer les paiements à tous les employés, ou un employé peut avoir à négocier un montant brut lors de la discussion dun déménagement lié à lemploi », déclare Sonnenblick.
FAITS EN BREF
Comment la refo fiscale rm affectent-ils les propriétaires?
La loi de 2017 sur les réductions dimpôt et lemploi a apporté plusieurs modifications au code des impôts qui concernent les propriétaires, notamment…
De nouvelles limites sur la déduction des intérêts hypothécaires
À lexclusion de la déductibilité des prêts sur valeur domiciliaire utilisés à des fins autres que lachat, la construction ou lamélioration dune maison
Limitation de la déduction pour les impôts locaux et dÉtat, y compris les taxes foncières
Apprenez-en davantage sur les effets de la réforme fiscale sur les propriétaires.
Y a-t-il encore une déduction fédérale pour frais de déménagement?
Les militaires en service actif qui doivent déménager en raison dun ordre militaire peuvent toujours déduire les frais de déménagement de leur déclarations de revenus fédérales. Mais la plupart des gens ne peuvent pas demander de déduction pour réduire les coûts de déménagement.
« La loi sur les réductions dimpôt et lemploi a suspendu ou éliminé de nombreuses déductions détaillées, en plus de la déduction pour frais de déménagement », déclare Mark W. Nichols, CPA et directeur de Landmark Financial Services Group LLC à Andover, Massachusetts . « Il y a beaucoup moins de déductions autorisées que par le passé, et à ce stade, je ne vois pas lIRS offrir un allégement supplémentaire pour les contribuables qui doivent déménager. »
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Certains États vous permettent toujours de déduire les frais de déménagement
Alors que le gouvernement fédéral a suspendu la déduction fiscale pour les frais de déménagement, les contribuables de certains États peuvent toujours être en mesure de demander une déduction sur leur déclaration de revenus.
«Le Massachusetts, par exemple, autorise toujours la déduction des frais de déménagement», déclare Nichols. «Cest parce que le Massachusetts, en général, nadopte pas les modifications de la législation relative à limpôt sur le revenu des personnes incorporées dans lInternal Revenue Code après janvier. 1, 2005. »
Si votre état autorisera les frais de déménagement à dépend du fait que les lois fiscales dans lesquelles vous vivez se mettent automatiquement à jour lorsque les lois fiscales fédérales changent ou si une législation doit être adoptée pour les mettre à jour.
Votre État peut également choisir dadopter une nouvelle loi modifiant ses règles par défaut en autoriser ou refuser la déduction pour frais de déménagement. Par exemple, à New York, le code fiscal de lÉtat se met à jour automatiquement lorsque les règles de lIRS changent, de sorte que la suspension de la déduction fiscale de déménagement devrait sappliquer dans cet État. Cependant, New York a adopté une loi après la réforme fiscale spécifiant que certaines dispositions de la loi sur les réductions fiscales et lemploi ne seraient pas incorporées dans le droit de lÉtat – y compris la disposition suspendant la déduction pour frais de déménagement.
La déduction peut revenir , mais jusque-là…
À lheure actuelle, la déduction pour frais de déménagement et lexclusion de remboursement des frais de déménagement reviendront toutes les deux à compter du 1er janvier 2026, à moins que le Congrès ne décide de faire un changement permanent – et cest juste
«Soyez à laffût», prévient Nichols. «Le Congrès travaille à rendre cette loi permanente.»
En fait, le Comité des voies et moyens de la Chambre a inclus labrogation permanente à la fois de la déduction pour frais de déménagement et de lexclusion de remboursement dans trois projets de réforme fiscale supplémentaires récemment introduits. Ces factures ont été appelées «réforme fiscale 2.0».
La disparition de la déduction pour frais de déménagement dans un avenir prévisible signifie que vous devrez trouver de nouvelles façons déconomiser sur les frais de déménagement. Voici quelques conseils cela pourrait vous aider.
- Faites le plus de déménagement possible vous-même. Faire vos valises vous-même, louer un camion et charger et décharger vous-même vos effets personnels peut vous aider à réduire les frais de déménagement. Si vous devez embauchez de laide, faites appel à des professionnels uniquement pour les tâches que vous ne pouvez absolument pas faire vous-même.
- Magasinez et comparez les prix. Obtenez plusieurs devis écrits de sociétés de déménagement réputées si vous décidez dembaucher de laide. Assurez-vous que les déménageurs venez chez vous pour voir ce que cela implique avant de vous donner une estimation, afin déviter des coûts inattendus.
- Demandez à vos magasins locaux des boîtes gratuites. Vous pouvez souvent obtenir des boîtes à bas prix ou même gratuitement en visitant votre épicerie locale ou votre magasin à un dollar.
- Essayez de déménager à un moment où la demande est faible. Le déménagement coûte plus cher à c ertaines périodes, comme lorsquil y a une plus grande demande de déménageurs. Vous pourriez trouver de meilleurs prix si vous planifiez votre déménagement au milieu du mois, tôt le matin et en semaine.
Faire appel à des amis peut également faire du bricolage un geste plus facile et vous permettent déviter les services professionnels qui ajoutent des coûts au processus.
En résumé
Le déménagement peut être un gros problème, et la suspension de la déduction pour frais de déménagement ne lest pas rendre le processus plus facile. Bien que vous puissiez toujours prendre des mesures pour économiser sur un déménagement, vous ne pouvez pas déduire les frais de déménagement pour le travail avant au moins 2026, sauf si vous êtes militaire qualifié. Vous pourrez peut-être encore bénéficier dune déduction fiscale pour les frais de déménagement, alors recherchez les règles de votre lieu de résidence pour savoir si votre État vous accorde une réduction dimpôt en raison des frais de déménagement.
Christina Taylor est directeur principal des opérations fiscales pour Credit Karma Tax®. Elle possède plus dune douzaine dannées dexpérience en fiscalité, comptabilité et opérations commerciales. Christina a fondé son propre cabinet de conseil en comptabilité et la géré pendant plus de six ans. Elle a co-développé un produit de préparation de déclarations de revenus en ligne, en tant que chef de lexploitation pendant sept ans. Elle est actuellement trésorière de la National Association of Computerized Tax Processors et détient un baccalauréat en administration des affaires / comptabilité du Baker College et un MBA du Meredith College. Vous pouvez la trouver sur LinkedIn.
Sources pertinentes: Loi de 2017 sur les réductions dimpôts et lemploi | IRS: Déduction des frais de déménagement | Avis IRS 2018-75, Directives en vertu de la section 132 (g) pour lexclusion du revenu des remboursements de frais de déménagement admissibles | Publication 535 de lIRS, Dépenses dentreprise | ETATS-UNIS.Gov – Déménagement
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