Méthodes et étapes du blanchiment dargent

Il y a trois étapes impliquées dans le blanchiment dargent; placement, superposition et intégration.

Placement – Il sagit du mouvement de largent liquide depuis sa source. À loccasion, la source peut être facilement déguisée ou déformée. Ceci est suivi de sa mise en circulation par le biais dinstitutions financières, de casinos, de magasins, de bureaux de change et dautres entreprises, locales et étrangères. Le processus de placement peut être effectué à travers de nombreux processus, y compris:

1. Contrebande de devises

– Il sagit du mouvement physique illégal de devises et dinstruments monétaires hors dun pays. Les différents modes de transport ne laissent pas de piste daudit perceptible Rapport du GAFI 1996-1997 sur les typologies de blanchiment dargent.

2. Complicité bancaire

– Cest quand une institution financière, comme des banques, est détenue ou contrôlée par des individus sans scrupules soupçonnés de complicité avec des trafiquants de drogue et dautres groupes du crime organisé. Cela rend le processus facile pour les blanchisseurs. La libéralisation complète du secteur financier sans contrôles adéquats offre également une marge de manœuvre pour le blanchiment.

3. Échange de devises

– Dans un certain nombre d’économies en transition, la libéralisation des marchés des changes offre une marge de manœuvre pour les mouvements de devises et, à ce titre, les programmes de blanchiment peuvent bénéficier de telles politiques.

4. Courtiers en valeurs mobilières

– Les courtiers peuvent faciliter le processus de blanchiment dargent en structurant dimportants dépôts en espèces de manière à masquer la source initiale des fonds.

5. Mélange de fonds

– Le meilleur endroit pour cacher de largent est avec beaucoup dautres espèces. Par conséquent, les institutions financières peuvent être des vecteurs de blanchiment. Lalternative consiste à utiliser largent des activités illicites pour créer des sociétés écrans. Cela permet aux fonds provenant dactivités illicites dêtre masqués dans les transactions légales.

6. Achat dactifs

– Lachat dactifs avec des espèces est une méthode classique de blanchiment dargent. Le but principal est de changer la forme du produit de largent en vrac bien en vue en une forme tout aussi précieuse mais moins visible.

Superposition – Le but de cette étape est de rendre plus difficile la détection et la découverte dune activité de blanchiment. Il vise à rendre difficile la traque des produits illégaux pour les forces de lordre. Les méthodes connues sont:

1. Trésorerie convertie en instruments monétaires

– Une fois le placement réussi dans le système financier par lintermédiaire dune banque ou dune institution financière, le produit peut alors être converti en instruments monétaires. Cela implique l’utilisation de traites bancaires et de mandats.

2. Actifs matériels achetés en espèces puis vendus

– Les actifs achetés via des fonds illicites peuvent être revendus localement ou à létranger et dans ce cas, les actifs deviennent plus difficiles à retracer et donc à saisir.

Intégration – Il s’agit du mouvement d’argent précédemment blanchi dans l’économie, principalement par le biais du système bancaire. Par conséquent, ces sommes semblent être des revenus d’entreprise normaux. Ceci est différent de la superposition, car dans le processus dintégration, la détection et lidentification des fonds blanchis sont assurées par des informateurs. Les méthodes connues utilisées sont:

1. Property Dealing

– La vente de propriété pour réintégrer largent blanchi dans léconomie est une pratique courante parmi les criminels. Par exemple, de nombreux groupes criminels utilisent des sociétés écrans pour acheter des propriétés; par conséquent, le produit de la vente serait considéré comme légitime.

2. Sociétés écrans et faux prêts

– Sociétés écrans qui sont constituées dans des pays dotés de lois sur le secret des affaires, dans lesquelles les criminels se prêtent leurs propres produits blanchis dans le cadre dune transaction apparemment légitime.

3. Complicité des banques étrangères

– Le blanchiment dargent par des banques étrangères connues représente un niveau de sophistication plus élevé et constitue une cible très difficile pour les forces de lordre. Lassistance volontaire des banques étrangères est souvent protégée contre les contrôles des forces de lordre. Ce nest pas seulement par les criminels, mais aussi par les lois et règlements bancaires dautres pays souverains.

4. Fausse facture dimportation / exportation

– Lutilisation de fausses factures par les sociétés dimportation / exportation sest avérée être un moyen très efficace de réintégrer les produits illicites dans léconomie. Cela implique la surévaluation des documents dentrée pour justifier les fonds déposés ultérieurement dans les banques nationales et / ou la valeur des fonds reçus des exportations.

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