Larticle ci-dessous présente une méthode de sélection des actions individuelles. Si vous êtes un nouvel investisseur, nous vous suggérons de commencer par investir dans des fonds indiciels ou des fonds communs de placement. Cela gardera votre portefeuille diversifié et réduira les risques tout en en apprenant davantage sur le marché boursier.
Si vous décidez dinvestir dans des actions individuelles, nous ne vous suggérons pas dallouer plus de 10% de votre portefeuille à sélection individuelle de titres. Cet article se concentre sur la manière dévaluer des entreprises individuelles.
Si vous êtes un investisseur expérimenté et que vous souhaitez apprendre un outil clé pour sélectionner des actions individuelles, lisez la suite.
Si vous êtes nouveau dans linvestissement (ou même si vous ne lêtes pas) vous conviendrez probablement que la lecture dun graphique boursier nest pas si excitant. Mais cest une compétence fondamentale dont vous aurez besoin si vous voulez trouver des investissements viables pour votre portefeuille.
Eh bien, bienvenue à la façon de lire un graphique boursier pour les débutants!
Dans larticle , Je vais vous décomposer le graphique des actions essentielles et vous expliquer les éléments clés sur lesquels vous devez vous concentrer.
Associez cela à une certaine connaissance de linvestissement de valeur et vous serez sur la bonne voie pour choisir des actions.
Ce qui nous attend:
Quest-ce quun graphique boursier?
Mon site Web préféré pour consulter les informations de base les informations boursières sont fournies par Google Finance. Jutilisais Yahoo! Finance, mais je pense que Google a une interface plus astucieuse.
Examinons maintenant un graphique boursier typique. Nous utiliserons Apple pour cet article.
Si vous ne le savez pas déjà, la série de lettres après le nom de lentreprise est le symbole boursier. Il identifie la société en bourse.
Dans ce cas, nous rechercherons AAPL, qui est le symbole boursier dApple. Voici ce que nous obtenons:
Ensuite, cliquez sur le bouton pour développer le graphique en plein écran et il ressemblera à ceci:
Jai également pris la liberté de filtrer uniquement les 10 dernières années, ce que vous pouvez facilement faire en en cliquant sur le bouton correspondant (que jai mis en évidence pour vous).
Nous examinons donc ici les 10 dernières années du stock dApple. Je parie que vous auriez aimé être entré à la fin de 2008!
Passons maintenant aux différentes parties et parties du graphique boursier afin que vous puissiez commencer à en lire un comme un pro.
Vous pouvez facilement acheter des actions par vous-même avec Robinhood
Lapplication Robinhood peut faciliter le trading pour les investisseurs en analysant les actions grâce à lutilisation de graphiques à ouverture rapide. Voici une capture décran que jai prise de mon compte Robinhood:
Comme vous pouvez le voir, je peux rapidement filtrer le graphique à partir dun jour jusquà cinq ans de performance. Ce que vous ne voyez pas, cest que je peux toucher mon doigt nimporte où sur le graphique et obtenir lhistorique des prix. Cest plutôt sympa, en fait.
De plus, Robinhood a un très bon flux de nouvelles. Cest un peu comme un flux Facebook, uniquement pour les actualités boursières et idéal pour rester au courant des tendances du marché.
Si vous cherchez à investir par vous-même, les transactions coûtent 0 $ avec Robinhood.
Divulgation de lannonceur – Cette publicité contient des informations et des documents fournis par Robinhood Financial LLC et ses affiliés («Robinhood») et MoneyUnder30, un tiers non affilié à Robinhood. Tous les investissements impliquent des risques et les performances passées dun titre ou Le produit ne garantit pas les résultats ou les rendements futurs. Titres offerts par Robinhood Financial LLC et Robinhood Securities LLC, qui sont membres de la FINRA et du SIPC. MoneyUnder30 nest pas membre de la FINRA ou du SIPC. »
Comment lire un graphique boursier
1. Identifiez la ligne de tendance
Cest cette ligne bleue que vous voyez chaque fois que vous entendez parler dun stock — il est en hausse ou en baisse, nest-ce pas? Bien que la ligne de tendance semble logique, il y a quelques points que je souhaite souligner pour que vous puissiez le comprendre un peu plus en détail.
Premièrement, sachez que les stocks prendront dénormes plongées et feront également dénormes ascensions. Si vous avez suivi les conseils que jai donnés dans le document sur linvestissement axé sur la valeur, vous saurez que vous devez garder vos émotions sous contrôle pour être un investisseur prospère.
Ne réagissez pas aux baisses importantes ou énormes. gains de manière positive ou négative. Vous devriez utiliser cette partie du graphique boursier simplement pour voir ce qui se passe.
En fait, la ligne de tendance devrait vous amener à creuser davantage. Par exemple, Apple en tant quentreprise a vraiment décollé de 2009 à 2012.
Mais que sest-il passé de 2012 à 2013? Le stock a commencé à couler – à un moment donné, les actions ont baissé de plus de 4o%!
Cest là que votre ligne de tendance est utile. Les nouvelles vont et viennent, mais lorsque les nouvelles coïncident avec un changement radical de la ligne de tendance, il faut y prêter attention.
Si vous voyiez quelque chose comme ça se produire, je vous exhorte à découvrir ce qui se passe avec lentreprise. La plupart des entreprises fortes peuvent rebondir après de tels succès, mais toutes ne le peuvent pas.
Pour ceux qui ne le savent pas, à cette époque, Apple a connu quelques changements majeurs:
Premièrement, cest le PDG de longue date, Steve Jobs, a démissionné (2011). De plus, vers 2012, Apple a noté que ses marges bénéficiaires diminuaient considérablement, malgré un marché des smartphones en croissance. Enfin, ils essayaient détendre le smartphone dans les pays en développement, où ils étaient tout simplement trop chers pour être compétitifs.
Ces facteurs, combinés à de nombreuses autres variables, ont contribué à la chute du cours de laction.
Mais le nouveau PDG, Tim Cook, a pris des mesures stratégiques avec lentreprise pour inverser la tendance, et le reste de la ligne de tendance le montre.
La leçon ici est dutiliser votre ligne de tendance comme une première- regard, indicateur de haut niveau de quelque chose à examiner.
2. Recherchez les lignes de support et de résistance
La prochaine chose que vous voudrez regarder sont les lignes de résistance et le support.
Ce sont les niveaux auxquels le stock reste, sur une période de temps donnée. Un niveau de support est un prix auquel une action est peu susceptible de chuter en dessous, tandis quun niveau de résistance est un niveau quil est peu probable quil dépasse.
Cest jusquà ce quun changement majeur se produise, comme une réduction des bénéfices margin.
Pensez à ces lignes comme des pare-chocs dans une piste de bowling. Lorsque vous jouez au bowling, la balle rebondit entre ces barrières gonflées.
Le cours dune action fait la même chose dans ces lignes de support et de résistance.
Le but ici est pour savoir quand acheter et quand vendre. Regardons à nouveau le graphique boursier dApple pour voir un exemple:
Ceux-ci sont subjectifs et interprétés différemment par tout le monde, mais le processus est important. Sachez dabord que tout le monde tracera des lignes de résistance et de support différemment, en fonction de son horizon dinvestissement (combien de temps il prévoit de conserver laction).
Donc, si vous prévoyez de le conserver pendant une longue période, vous pouvez ne tracez pas autant de lignes de soutien et de résistance, car vous ne vous souciez pas autant des hauts et des bas. Mais si vous êtes un investisseur à court terme, vous pouvez dessiner davantage pour analyser les tendances sur une période plus courte.
Permettez-moi de décomposer limage ci-dessus avec chacune des lignes de tendance:
- La ligne A est la toute première ligne de support illustrée. Sur la base des tendances antérieures, je suis convaincu que le cours de laction ne descendra pas en dessous de ce point. Jenvisagerais probablement dacheter à ce prix ou plus.
- La ligne B est ma première ligne de résistance. Je vois que le stock a atteint un sommet à ce moment-là pour le moment et je ne mattendrais pas à ce quil augmente. Jenvisagerais probablement de vendre à ce prix ou à un prix légèrement inférieur.
- Comme vous pouvez le voir avec la ligne C, le stock a de nouveau atteint un creux, créant ainsi une nouvelle ligne de support.
- La ligne D montre que le cours de laction a considérablement augmenté et je suis à laise de létablir comme une nouvelle ligne de résistance.
- Vous pouvez voir la tendance se poursuivre avec les lignes E, F, G et H, apportant de nouvelles lignes de soutien et de résistance au fil du temps.
Si cela semble complexe, ne vous inquiétez pas. Il est. Et beaucoup de choses sont des conjectures.
Si je devais acheter des actions dApple aujourdhui, je prendrais note de ma plus récente ligne de résistance (ligne G) à un peu plus de 130 $ laction et ma dernière ligne dassistance (ligne H), qui coûtait environ 90 $ laction.
Sachant cela, je peux supposer en toute sécurité que le cours de laction ne tombera pas en dessous de 90 $ et quil ne devrait pas aller au-dessus de 130 $, sauf actualité majeure ou changement de société.
À 113 $ par action actuellement, je pense que cest un bon prix et que je ferais probablement un achat. Je pourrais même attendre de voir sil descend en dessous de 110 $ pour me sentir encore mieux.
Connaître les lignes de résistance peut vous aider à décider quand acheter ou vendre une action. Noubliez pas, cependant, que cest subjectif et que cela ne vous donnera pas une feuille de route claire sur ce quil faut faire exactement. Vous devrez utiliser votre propre analyse et votre propre jugement.
3. Sachez quand les dividendes et les fractionnements dactions se produisent
Au bas du graphique, vous verrez si et lorsque la société a émis un dividende, ainsi que sil y a eu un fractionnement dactions:
Un dividende, cest quand la société (le conseil dadministration) décide de reverser une partie de ses bénéfices à ses actionnaires. Si vous possédez des actions, vous obtenez une petite partie des bénéfices.
Certaines entreprises émettent des dividendes, dautres pas. Ce nest pas parce quune entreprise émet ou non un dividende que cela ne vaut pas la peine dinvestir. Il y a beaucoup dautres facteurs à prendre en compte.
Certaines entreprises préfèrent simplement se concentrer sur la croissance, alors elles Je réinvestirons leurs bénéfices au lieu de les rendre aux actionnaires. Dautres entreprises (comme Apple) peuvent verser des dividendes sans sacrifier la croissance.
Comme vous pouvez le voir sur limage, Apple a commencé à verser des dividendes trimestriels à ses actionnaires au milieu de 2012.
Vous pouvez également voir quil y a eu fractionnement dactions en 2014.Un fractionnement dactions est une décision stratégique prise par le conseil dadministration de la société pour émettre davantage dactions au public.
Dans ce cas, Apple a procédé à un fractionnement dactions de sept pour un (noté 7: 1) , ce qui signifie que pour chaque part dAAPL que vous possédiez avant la scission, vous en auriez maintenant sept. Donc, si je possédais 100 actions dAPPL avant la scission, jen aurais maintenant 700.
La valeur de lentreprise ne change pas, mais le cours de laction pourrait. Les entreprises le feront souvent si le prix nest pas conforme à celui de leurs concurrents ou pour attirer des investisseurs plus petits (si le cours de laction diminue).
Vous pouvez également voir la hausse de la ligne de tendance après la scission. . Souvent, lors dun fractionnement dactions, plus de personnes investissent (car le cours de laction est souvent plus bas), ce qui augmente la demande et, dans de nombreux cas, le cours global de laction.
4. Comprendre les volumes de négociation historiques
Tout en bas du graphique, vous pouvez voir de nombreuses petites lignes verticales. Il sagit dune tendance des volumes auxquels les actions sont négociées.
Les volumes sont bons à savoir, mais ne devraient pas être votre seul facteur déterminant lors de lachat dune action. Habituellement, les volumes de négociation augmentent lorsquil y a des nouvelles importantes (bonnes ou mauvaises) sur lentreprise.
Lorsque les volumes augmentent, cela peut également faire évoluer le prix de laction rapidement. Prenons un exemple:
Dans la ligne A, vous pouvez voir quil y avait un volume élevé dactivité de trading qui correspondait à une baisse du cours de laction. Il y a peut-être eu des nouvelles ce jour-là qui ont provoqué la panique des gens (à part le crash de toute léconomie cette année-là).
Dans la ligne B, vous pouvez voir une légère augmentation du volume des transactions qui correspond à une tendance à la hausse de le cours de laction.
Ne présumez pas toujours quil y aura une corrélation entre le cours de laction et le volume des transactions, mais il est bon de savoir quels ont été les volumes dans le passé et ce quils sont actuellement avant de prendre une décision .
Avec des volumes élevés, il est plus facile dacheter ou de vendre. Si beaucoup de gens négocient laction ce jour-là, vous devriez être en mesure de lacheter ou de la vendre rapidement.
Outils de négociation dactions
Une fois que vous serez à laise pour lire un graphique boursier et vous avez limpression davoir les bases, vous recherchez peut-être un outil plus puissant.
E * TRADE est incroyablement puissant et fait mouche lorsque vous souhaitez profiter de graphiques boursiers et doutils de trading robustes. À mon avis, leurs outils sont des années-lumière au-dessus des autres en matière de trading.
Non, leur prix nest pas le meilleur et leur plate-forme nest pas aussi * sexy * que dautres, mais quand vous veulent vraiment entrer dans lanalyse technique, E * TRADE est la voie à suivre. Assurez-vous de lire notre examen complet de E * TRADE pour plus dinformations. Je les recommande vivement si vous souhaitez faire passer votre jeu de trading à un niveau supérieur.
Résumé
Ce sont les bases de la lecture dun graphique boursier. Une fois que vous maîtrisez ces techniques, vous devriez être en mesure danalyser lactivité historique dune action à un niveau élevé.
Noubliez pas que les performances passées ne sont pas corrélées aux futures indications de prix. Cela signifie que ce nest pas parce quApple a récemment atteint 130 $ par action quil le fera à nouveau. Rien nindique non plus que le prix ne doublera pas. Vous ne pouvez tout simplement pas le savoir.
- Guide du débutant sur l’investissement de valeur
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