Êtes-vous un entrepreneur ambitieux à la recherche dune entreprise qui résiste à lépreuve du temps et résiste à la récession? Si tel est le cas, ne cherchez pas plus loin que le secteur des assurances.
Lassurance est un élément essentiel de la vie quotidienne de la majorité des Américains, de la conduite de leur voiture à la protection de leur maison. Cela signifie que les compagnies dassurance nont pas nécessairement besoin de léconomie pour prospérer pour réaliser des profits et réussir.
Vous souhaitez créer une compagnie dassurance? Bien que le marché puisse être lucratif, il y a quelques étapes que vous il faut commencer par jeter les bases dune compagnie dassurance prospère.
Comment démarrer une compagnie dassurance
Voici les étapes les plus importantes nécessaires pour démarrer une compagnie dassurance.
Faites des recherches sur le secteur de lassurance
Si vous navez jamais travaillé comme agent dassurance auparavant, il est important que vous ayez une connaissance approfondie du secteur avant de décider douvrir une compagnie dassurance. Une compagnie dassurance requiert une compréhension approfondie des produits dassurance, des compétences de gestion fantastiques, lambition de réussir et une bonne connaissance des ventes.
Bien que lucrative, elle peut être un secteur difficile. Vous êtes une source de connaissances et dexpertise pour vos clients . Les gens vous font confiance pour fournir un filet de sécurité pendant leurs moments les plus vulnérables. Vous devez être à la hauteur de la tâche et être prêt à gérer ces pressions avec grâce.
Déjà assez familier avec lindustrie? Ensuite, vous pouvez passer directement à la lecture de ce que cest que de diriger une compagnie dassurance. Procurez-vous quelques livres sur la création dentreprise, en particulier sils sont spécifiques au secteur de lassurance.
Rédigez un Plan daffaires
Que vous lanciez une compagnie dassurance ou un autre type dentreprise, il est essentiel davoir un plan daffaires solide en place. Ceci est particulièrement important si vous prévoyez que des personnes financent votre entreprise. Parties prenantes potentielles voudra comprendre comment vous allez attirer des clients, vous différencier des autres entreprises dassurance de la région et, en fin de compte, gagner de largent. La rédaction dun plan daffaires vous obligera également à réfléchir à votre vision de lentreprise et à la manière dont vous comptez lexécuter cette vision.
Obtenir une licence
Si vous souhaitez créer une compagnie dassurance, vous devez dabord obtenir une licence dassurance. Aux États-Unis, vous devez obtenir cette licence de lAssociation nationale des assurances C ommissaires – lorganisation qui réglemente le secteur des assurances. Le processus de licence prend du temps. Vous devez obtenir une licence pour chaque État dans lequel vous avez lintention de travailler, ainsi que pour chaque type dassurance que vous avez lintention de vendre.
Avant dobtenir votre licence, vous devez réussir un examen qui peut prendre jusquà 50 heures bien sûr. Ces cours peuvent coûter entre 300 $ et 500 $ chacun, ainsi que les frais dinscription aux examens.
La vente de rentes ou dassurance-vie variable nécessite des cours et des tests distincts supervisés par lAutorité de réglementation du secteur financier. Une licence distincte peut également être requise si vous démarrez une agence plutôt quune entreprise individuelle.
Financement sécurisé
Bien que la création dune compagnie dassurance puisse être lucrative, elle nécessite beaucoup davance capital pour faire décoller une entreprise d’assurance. De nombreux facteurs influencent la quantité de capital de démarrage dont vous aurez besoin, notamment votre modèle dentreprise, votre emplacement, etc. Les propriétaires uniques qui travaillent à domicile avec peu ou pas de personnel de soutien auront des coûts minimes à couvrir, tandis que les grandes agences auront besoin de capitaux pour couvrir les frais despace de bureau, les salaires du personnel, etc.
En fonction de votre vision exacte de votre entreprise, vous devrez peut-être emprunter de 5 000 $ à plus de 100 000 $ pour que votre entreprise d’assurance soit opérationnelle. Assurez-vous de créer un filet de sécurité qui peut couvrir vos frais dexploitation jusquà ce que vous ayez un revenu stable. Une fois que vous avez défini un chiffre, vous pouvez vous tourner vers des investisseurs pour obtenir de laide, obtenir un prêt aux petites entreprises, ou les deux.
Accéder aux assureurs
Si vous souhaitez vendre une assurance , vous devez également affilier votre entreprise à une compagnie dassurance. Les assureurs sassocient à certaines compagnies dassurances qui vendent leurs produits. Vous devez souvent prouver votre valeur aux transporteurs avant quils ne vous donnent accès à leurs produits. Cela se fait généralement en leur montrant un plan daffaires et en indiquant qui sont vos clients actuels.
Vous devrez peut-être également vous engager à gagner un certain nombre de clients par mois pour ce transporteur afin de vendre leurs produits. Il est utile davoir au moins quelques années dexpérience dans lindustrie avant dessayer de signer avec une compagnie dassurance.
Certaines agences choisissent de sinscrire auprès dun groupe de cluster, qui est essentiellement une association plus large dagents dassurance indépendants qui travaillent ensemble afin de pouvoir se qualifier pour travailler avec les compagnies dassurance les plus importantes et les plus élitistes. Cela peut être bénéfique pour de nombreuses raisons, mais lun des principaux avantages de rejoindre un groupe de cluster est la possibilité de citer et de lier beaucoup plus rapidement. En travaillant avec un grossiste en assurance normal, ce processus peut durer de 24 à 48 heures. Cela ralentit en fin de compte le nombre de politiques que vous pouvez vendre dans un délai donné.
Faites la promotion de votre entreprise
Une fois que vous avez mis en place un plan daffaires solide, les licences appropriées et laccès à un gamme diversifiée de produits dassurance, vous êtes prêt à ouvrir boutique. Comme pour toute entreprise, il est important de se faire connaître dans la communauté.
La commercialisation de votre nouvelle entreprise dassurance est essentielle pour réussir. Il existe plusieurs façons de promouvoir votre compagnie dassurance pour accroître la notoriété de votre marque, allant des tactiques traditionnelles comme le démarchage téléphonique à de nouvelles stratégies comme laugmentation de votre présence sur les réseaux sociaux ou la création dun blog sur le site Web de votre entreprise.
Assurez-vous que toutes vos initiatives de vente et de marketing visent le public cible défini dans votre plan daffaires dorigine. Par exemple, si vous espérez capturer des prospects dans des communautés à revenu élevé, vous voudriez commercialiser votre entreprise différemment que si vous vouliez capturer des prospects dans des communautés de classe moyenne ou à faible revenu. Plus vos efforts seront ciblés, meilleurs seront les résultats que vous obtiendrez.