Option 3: Lehrerprogramm von nebenan
Dieses Wohnungsfinanzierungsprogramm bietet der Öffentlichkeit Zuschüsse und Unterstützung bei der Anzahlung Serviceprofis und Lehrer. Das Teacher Next Door-Programm ist eine umfassende Methode zur Finanzierung Ihres Hauses, während Sie eine große Auswahl an Rabatten und Anreizen erhalten.
Vorteile
Das Teacher Next Door-Programm ist bekannt für seine Zuschüsse von bis zu 4.170 USD in den meisten Gebieten und bis zu 6.000 USD an qualifizierten Standorten. Dieses Programm bietet auch Unterstützung bei der Anzahlung von bis zu 10.681 USD, bietet Lehrern günstige Optionen für Wohnungsbaudarlehen und verzichtet auf viele Gebühren, wie z. B. Antrags- und Maklergebühren.
Darüber hinaus bietet das Teacher Next Door-Programm ein kostenloses Zuhause Beurteilungen, Einschreibung in das Kreditaufbauprogramm und ermäßigte Titelgebühren.
Anforderungen
Sie müssen Lehrer der 12. Klasse vor K sein, um sich für das Teacher Next Door-Programm zu qualifizieren.
Ist das Lehrerprogramm von nebenan das richtige für mich?
Mit diesem Programm können Sie Ihre Ersparnisse beim Kauf eines Eigenheims maximieren. Das Zuschuss- und Anzahlungshilfeprogramm kann mit anderen Finanzierungsoptionen kombiniert werden. Selbst wenn Sie bereits einen Kreditgeber gefunden haben, können Sie dennoch dieselben Rabatte erhalten. Dieses Programm kann auch mit dem Good Neighbor Next Door-Programm kombiniert werden.
Option 4: Von der Regierung unterstützte Hypotheken
Staatliche Wohnungsbaudarlehen sind Hypotheken, die von der Bundesregierung finanziert werden. Diese Kredite sind ideal für Erstkäufer, Kreditnehmer, die in ländlichen Gebieten einkaufen, und aktuelle oder ehemalige Militärangehörige. Diese Darlehen sind in der Regel mit flexiblen Zulassungsvoraussetzungen und Optionen für niedrige Geldbeträge verbunden.
Vorteile
Es gibt drei Haupttypen von staatlichen Wohnungsbaudarlehen: FHA, USDA und VA. Alle drei haben unterschiedliche Vorteile und können mit vielen der oben genannten Zuschüsse kombiniert werden.
Sie zahlen nur 3,5% weniger, wenn Sie mit einem FHA-Darlehen einen Kredit-Score von 580 oder höher haben. Erwarten Sie 10% weniger, wenn Ihr Kredit-Score unter 580 liegt (Rocket Mortgage® hat eine Mindest-Kredit-Score-Anforderung von 580 für FHA-Kredite). Sie haben auch Anspruch auf niedrige Hypothekenzinsen. FHA-Kredite sind großartige Optionen für Käufer von Eigenheimen mit niedrigem bis mittlerem Einkommen.
USDA-Darlehen können Ihnen dabei helfen, Anzahlungen insgesamt zu vermeiden, wenn Sie ein Eigenheim in einem bestimmten ländlichen Gebiet kaufen. Sie können auf der Website sehen, ob Ihre Adresse qualifiziert ist. VA-Darlehen können Ihnen helfen, wenn Sie ein qualifiziertes aktuelles oder ehemaliges Mitglied des Militärs (oder ein qualifizierter militärischer Ehepartner) sind. VA-Kredite haben niedrige Hypothekenzinsen, keine Anzahlungsanforderungen und keine Hypothekenversicherungsanforderungen.
Anforderungen
Für FHA-Hypotheken benötigen Kreditgeber normalerweise eine Mindestkreditbewertung von 580 für die Genehmigung. USDA-Hypotheken haben technisch gesehen keine Mindestanforderungen, aber die meisten Kreditgeber erwarten einen Kredit-Score von 640 oder höher.
Sie müssen auch überprüfen, ob das von Ihnen gekaufte Haus den USDA-Standortstandards und den Richtlinien für das Gebietsmedianeinkommen entspricht. VA-Hypotheken haben keine Mindestkreditanforderungen, aber die meisten Kreditgeber erwarten einen Kredit-Score von 620 oder höher.
Ist eine staatliche Hypothek für Sie geeignet?
Sie können in der Regel am meisten sparen Zahlungsgebühren mit staatlichen Wohnungsbaudarlehen. Sie können sie auch mit einigen anderen Stipendien für Lehrer kombinieren, die die Abschlusskosten abdecken, um den maximalen Geldbetrag für Ihre Hypothek zu sparen.