Methoden und Phasen der Geldwäsche

Die Geldwäsche umfasst drei Phasen. Platzierung, Schichtung und Integration.

Platzierung – Dies ist die Bewegung von Bargeld von seiner Quelle. Gelegentlich kann die Quelle leicht getarnt oder falsch dargestellt werden. Anschließend wird es über Finanzinstitute, Casinos, Geschäfte, Wechselstuben und andere Unternehmen im In- und Ausland in Umlauf gebracht. Der Platzierungsprozess kann durch viele Prozesse durchgeführt werden, einschließlich:

1. Währungsschmuggel

– Dies ist die physische illegale Bewegung von Währungs- und Geldinstrumenten aus einem Land. Die verschiedenen Transportmittel hinterlassen keinen erkennbaren Prüfpfad. FATF 1996-1997 Bericht über Geldwäschetypologien.

2. Mitschuld an Banken

– Dies ist der Fall, wenn ein Finanzinstitut wie Banken skrupellosen Personen gehört oder von diesen kontrolliert wird, die im Verdacht stehen, mit Drogendealern und anderen organisierten Kriminalitätsgruppen in Verbindung zu stehen. Dies erleichtert den Wäschern den Vorgang. Die vollständige Liberalisierung des Finanzsektors ohne angemessene Kontrollen bietet auch Spielraum für Geldwäsche.

3. Währungsumtausch

– In einer Reihe von Übergangswirtschaften bietet die Liberalisierung der Devisenmärkte Raum für Währungsbewegungen, weshalb Wäschesysteme von solchen Maßnahmen profitieren können.

4. Wertpapiermakler

– Makler können den Prozess der Geldwäsche erleichtern, indem sie große Bareinlagen so strukturieren, dass die ursprüngliche Quelle der Gelder verschleiert wird.

5. Geldmischung

– Der beste Ort, um Bargeld zu verstecken, ist mit viel anderem Bargeld. Finanzinstitute können daher Mittel zum Waschen sein. Die Alternative besteht darin, das Geld aus illegalen Aktivitäten für die Gründung von Frontunternehmen zu verwenden. Dadurch können die Mittel aus illegalen Aktivitäten bei Rechtsgeschäften verdeckt werden.

6. Kauf von Vermögenswerten

– Der Kauf von Vermögenswerten mit Bargeld ist eine klassische Geldwäschemethode. Der Hauptzweck besteht darin, die Form des Erlöses von auffälligem Bargeld in eine ebenso wertvolle, aber weniger auffällige Form umzuwandeln.

Layering – Der Zweck dieser Phase besteht darin, das Erkennen und Aufdecken einer Wäscheaktivität zu erschweren. Es soll den Strafverfolgungsbehörden das Nachlaufen illegaler Einnahmen erschweren. Die bekannten Methoden sind:

1. Bargeld, das in Währungsinstrumente umgewandelt wird

– Sobald die Platzierung innerhalb des Finanzsystems über eine Bank oder ein Finanzinstitut erfolgreich ist, kann der Erlös in umgewandelt werden Geldinstrumente. Dies beinhaltet die Verwendung von Bankscheinen und Zahlungsanweisungen.

2. Mit Bargeld gekaufte und dann verkaufte materielle Vermögenswerte

– Vermögenswerte, die mit illegalen Mitteln gekauft wurden, können im In- oder Ausland weiterverkauft werden. In diesem Fall wird es schwieriger, die Vermögenswerte zu verfolgen und somit zu beschlagnahmen.

Integration – Dies ist die Bewegung von zuvor gewaschenem Geld in die Wirtschaft, hauptsächlich über das Bankensystem, und daher scheinen solche Gelder normale Geschäftsgewinne zu sein. Dies unterscheidet sich von der Schichtung, da im Integrationsprozess die Erkennung und Identifizierung von gewaschenen Geldern durch Informanten erfolgt. Die bekannten Methoden sind:

1. Immobilienhandel

– Der Verkauf von Immobilien zur Integration von gewaschenem Geld in die Wirtschaft ist unter Kriminellen eine gängige Praxis. Zum Beispiel verwenden viele kriminelle Gruppen Shell-Unternehmen, um Immobilien zu kaufen. Daher würde der Erlös aus dem Verkauf als legitim angesehen.

2. Frontfirmen und falsche Kredite

– Frontfirmen, die in Ländern mit Unternehmensgeheimnisgesetzen eingetragen sind, in denen sich Kriminelle in einer scheinbar legitimen Transaktion ihren eigenen gewaschenen Erlös leihen.

3. Komplizenschaft ausländischer Banken

– Geldwäsche mit bekannten ausländischen Banken stellt eine höhere Ordnung dar und stellt ein sehr schwieriges Ziel für die Strafverfolgung dar. Die willige Unterstützung der ausländischen Banken wird häufig vor der Kontrolle durch die Strafverfolgungsbehörden geschützt. Dies geschieht nicht nur durch Kriminelle, sondern auch durch Bankgesetze und -vorschriften anderer souveräner Länder.

4. Falsche Import- / Exportrechnungen

– Die Verwendung falscher Rechnungen durch Import- / Exportunternehmen hat sich als sehr effektive Methode erwiesen, um illegale Einnahmen wieder in die Wirtschaft zu integrieren. Dies beinhaltet die Überbewertung von Einreisedokumenten, um die später bei inländischen Banken hinterlegten Gelder und / oder den Wert der aus Exporten erhaltenen Gelder zu rechtfertigen.

Nach oben